「バイオンAIファクタリング」とは?特長や注意点を調べてみた!

バイオン ai ファクタリング

ペイトナーのファクタリングがおすすめ!

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  • 申し込みから業界最速10分で資金調達が可能!
  • 申請手続きをオンラインで完結できる!
  • 債権の信頼度や金額の大小に関わらず手数料は一律10%

ファクタリングは資金繰りに困った際に大きな助けとなる資金調達方法の一つで、近年新たな金融サービスとして注目を集めています。

ファクタリングについて詳しく知りたい方はこちら↓

ファクタリングとは?近年人気の資金調達法を調べてみた! アイキャッチ

今回は、独自のAI技術を使うことで最短60分での資金調達が可能となっているバイオンのAIファクタリングについて紹介していきます!

また、国内にはバイオンAIファクタリングの他に様々なファクタリングサービスが存在しています。

exciteファクタリングでは、それらのサービスを網羅的に比較した総合記事を執筆しましたので、措定等も合わせてご覧ください。

バイオンのAIファクタリングの概要

バイオンのAIファクタリングとは?

バイオンAIファクタリング
バイオン公式ホームページより

バイオンのAIファクタリングは、オンライン完結・即日入金を特徴としており、またスマホ1台で資金調達ができる手軽さから、非常に使いやすいサービスといえます。

サービス概要は以下の通りです。

利用対象者個人・法人
2者間
3者間×
手数料一律10%
買取可能金額5万円~ ※上限金額は要確認
入金スピード最短60分
オンライン完結
債権譲渡登記不要
運営会社株式会社バイオン

バイオンのAIファクタリングの運営会社は?

バイオンのAIファクタリングを運営するのは、株式会社バイオンです。

運営会社の概要は以下の通りです。

会社名 株式会社バイオン
代表者 田上栄一
事業内容 AIファクタリングサービス『バイオン』の運営
所在地 〒101-0054 東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号

バイオンのAIファクタリングの特長!

続いて、バイオンのAIファクタリングの特長や強みをまとめていきます!

全国の個人・法人が利用可能!

バイオンのAIファクタリングは、個人・法人の双方が利用できます。

そのため、フリーランスや個人事業主から中小企業まで、幅広い職種の方に対応しています。

2者間ファクタリングを提供!

ファクタリングには2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの2つの契約形態がありますが、バイオンのAIファクタリングは2者間ファクタリングを提供しています。

2者間ファクタリングとは?

そもそも2者間ファクタリングとはどのようなシステムなのか、ご存じない方もいるかもしれません。

そんな方のために、まずは2者間ファクタリングについて解説していきます。

2者間ファクタリングの仕組みは以下の通りです。

2者間ファクタリング

2者間ファクタリングは、債権のやり取りを「利用者⇔ファクタリング業者」の2者間で行うファクタリングのことです。

2者間ファクタリングは入金スピードが速く、一刻も早く資金調達したいときに有用です。

また、ファクタリングを利用していることが取引先企業には通達されないため、売掛先からの信用を損なわずに資金調達できるのも特徴です。

利用の流れ
  1. 利用者がファクタリング会社に売掛債権を売却
  2. ファクタリング会社が利用者に手数料を差し引いた額を入金(上図①)
  3. 取引先が利用者に売掛金を入金(上図②)
  4. 利用者がファクタリング会社に売掛金を入金(上図③)

2者間ファクタリングの詳細や3者間ファクタリングとの違いを知りたい方はこちら↓↓

【アイキャッチ】ファクタリング 手数料

手続きがオンラインで完結!

独自のAI技術を使うバイオンのAIファクタリングでは、オンラインでの①登録 ②申し込み ③見積もり・振込 という3ステップで簡単に資金を調達できます。

来店や面談での面倒な手続きなしで契約が完了するのは、バイオンのAIファクタリングの大きな魅力です。

手続きが簡単なファクタリングサービスをランキング!オンライン完結も!

入金スピードが速い!!

審査に数日かかる銀行融資とは違い、バイオンAIファクタリングでは最短60分で資金を手にすることができます。

そのため急いで資金を調達したい際、非常に便利なサービスです。

ただし営業時間外に申請した場合、審査は翌営業日になるので注意が必要です。

営業時間:平日9:00~18:00

※ファクタリング契約の締結後は最短30分との記載あり

入金スピードが速いものはどれ?ファクタリングランキング10選!

5万円から利用可能!!

5万円からサービスの利用をすることができることも、バイオンのAIファクタリングの特長です。

少額債権の資金化が可能で、ちょっとした時にも利用できる手軽さがあります。

ただし上限金額の記載がされていないので、高額の利用を検討している方は直接お問い合わせすることをおすすめします。

請求書(売掛金)の金額の一部のみを申請することが可能!

バイオンのAIファクタリングでは、請求書(売掛金)の金額の一部のみを申請することが可能です。

例えば100万円の請求書(売掛金)のうち、60万円だけを取引することも可能だということです。

この場合、利用者は残りの40万円に関してはバイオンからの入金を受けることなく、取引先から通常の掛取引(掛取引(かけとりひき) | exciteファクタリング)と同じ要領で売掛金の期日通りに受け取ることができます。

バイオンAIファクタリングを利用する上での注意点は?

手数料10%に加えて振込手数料500円の負担アリ

バイオンAIファクタリングを利用する際、一律の手数料10%に加えて500円の振込手数料を支払う必要があります。

また一律10%という手数料は、2者間ファクタリングの相場と比べると安くはありません。

他社(2者間ファクタリング提供業者)比較↓

サービス名 手数料割合
トラペイ 2.0%~
フリーナンス即日払い 3.0%~10.0%
ペイトナー ファクタリング(旧:yup 先払い) 一律10%
ビートレーディング 3.0%~15.0%
ベストファクター 2.0%~20.0%
バイオンAIファクタリング 一律10%

売掛先は日本国内のみ

売掛先が海外法人の場合、バイオンのAIファクタリングを利用することはできません。

売掛先が国内法人の場合にのみバイオンのファクタリングサービスを利用できます。

利用の流れ

続いて、バイオンのAIファクタリングの利用の流れを解説していきます!

バイオンのAIファクタリングの利用時に必要となる書類は以下の通りです。

必要書類
  • 本人確認書類(身分証) ※次の三つのいずれか一点の提出

 ・運転免許証

 ・パスポート

 ・マイナンバーカード

  • 請求書(売掛金)
  • 全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
  • 直近の決算書 ※決算書は以下

 ・確定申告書別表(ー)の控え

 ・貸借対照表

 ・損益計算書

 ・勘定科目明細

  • 発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類(任意)

 ※確定申告を電子申告で行った際に収受日付印の押印がなかった場合、受信通知を提出

①登録

簡単な事前審査後、アカウント登録時に本人確認書類を提出します。

無料で登録でき、また月額利用料も発生しません。

メールアドレス・パスワードを登録

→登録したメールアドレス宛に本登録用URLが記載されたメールが届く

→記載されているURLにアクセスし、必要事項を入力で本登録が完了!

登録時に必要な書類

利用者の本人確認書類:運転免許証やパスポートなど

②申し込み

必要な書類をオンラインでアップロードして申込みが完了します。

書類を事前準備するとスムーズに申し込みができます。

※対応可能形式:PDF/Excel/PNG/JPEG など

マイページ内の「AIファクタリングをはじめる」をクリック

→必要書類をアップロードしお申込み完了

→あとは審査を待つだけ!

必要書類
  • 昨年度の決算書一式:確定申告書別表(ー)の控え・貸借対照表 ・損益計算書・勘定科目明細

 ※確定申告を電子申告で行った際に収受日付印の押印がなかった場合、受信通知を提示

 ※個人事業主の方は、青色または白色の確定申告書一式を提出

 ※決算または確定申告が1期済んでいない場合は、試算表を提出

  • 入出金明細:保有する全銀行口座の入出金明細直近3ヶ月分
  • 売却予定の請求書(売掛金):請求金額・入金日が確定しているものに限ります。

 ※既に入金日が過ぎているものは申込不可

③見積り/振込み

提出情報に基づいて、バイオン独自のAI審査で買取可否が審査されます。

見積り結果は最短60分でメールで返信され、見積り後のキャンセルも可能です。

契約手続き完了後、買取金額は指定の銀行口座に即日振込されます。

※営業時間(平日9:00~18:00)外での申請は翌営業日の審査になるため、時間帯に注意が必要です。

バイオンのAIファクタリングの口コミ

続いて、実際にバイオンのAIファクタリングを利用した方のレビューをご紹介します。(バイオンAIファクタリング公式HPより引用)

口コミ①

200万円を資金調達 倉庫業・法人

急な資金調達が必要になり、銀行のファクタリングを考えましたが、1ヶ月はかかると言われ、バイオンを利用しました。手続きもカンタンで翌日に資金調達が出来たので、大変助かりました。

口コミ ②

100万円を資金調達 エンジニア・フリーランス

受注はあるが、なかなかリリースに時間がかかる案件が多く、仕事効率を図るための資金投資をしたいと考えていたときに知人から勧められたのが「バイオン」でした。ファクタリング初心者でもとても分かりやすく利用できました。

口コミ③

40万円を資金調達 自転車販売・個人事業主

地方からファクタリングを利用するために、わざわざ都内に出なければいけないというのが大変で、そんな時にバイオンを知りました。オンラインで完結なので、時間の節約にもなりました!

口コミ ④

160万円を資金調達 サロン経営・個人事業主

個人経営のサロンなのでファクタリング会社に断られていました。新しい美容機器をどうしても導入したくローン会社に申し込みをしたのですが審査が通りませんでした。そんな中で、個人事業主歓迎のバイオンの存在を知り、無事に資金調達できました!

オンライン完結だからこその利用しやすさや即日での資金調達が高く評価されているようですね!

バイオンのAIファクタリングはこんな時におすすめ!

バイオンAIファクタリング
バイオンAIファクタリング HPより

入金スピードを重視したい

最短60分で買取可能なバイオンのAIファクタリングは、今すぐに資金が必要な方にはもってこいのサービスです。

急いで資金調達をしたいときにおすすめです。

少額債権を現金化したい

バイオンのAIファクタリングは、5万円からの売掛金が利用できます。

そのため少額の請求書を資金化したい方にはピッタリのサービスだといえるでしょう。

手続きはオンライン完結がいい

オンラインで全ての手続きが完了するバイオンのAIファクタリングは、日本国内ならどこでも申し込むことができます。

地方に住んでいる方や面談・電話を面倒に感じる方におすすめです。

おすすめしにくいのはこんな時

手数料を抑えたい

バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%と、2者間ファクタリングの相場と比較すると低額とはいえません。

また振込手数料500円を別途負担する必要があるため、コストを抑えたい方にはおすすめしにくいサービスです。

取引先が海外

バイオンAIファクタリングの利用は、利用者の取引先が国内にあるときに限ります。

取引先が海外の場合、サービスの利用はできないので注意しましょう。

まとめ

いかがでしたか?今回は、バイオンのAIファクタリングというファクタリングサービスを紹介しました。

exciteファクタリングでは、他にも数多くのファクタリングサービスを紹介しています。

興味がある方は是非他のコンテンツもご覧になってください!!

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