【電子請求書早払いとGMO BtoB早払い】2つのファクタリングサービスを徹底比較!

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ファクタリングについて耳にしたことはありますか?

近年、資金繰りの悩みを解決する手段として注目を集めています。

銀行からの融資よりも早く、手軽に資金調達をできることが魅力です。

こちらの記事で詳しく説明しているので、併せてご覧ください。

ファクタリングとは?近年人気の資金調達法を調べてみた! アイキャッチ

今回は、電子請求書早払いとGMO BtoB早払いについて徹底比較してみました!

今回の記事のまとめ
  • 電子請求書早払いとGMO BtoB早払いは、どちらもオンライン完結ができるファクタリングサービス!
  • 電子請求書早払いは、手数料を抑えたい場合にオススメ!
  • GMO BtoB早払いは、対面サポートを受けたい人にオススメ!

目次

電子請求書早払いとGMO BtoB早払い、どっちのファクタリングサービスがおすすめ?

両者のファクタリングサービスはどのような人におすすめなのでしょうか?

早速みていきましょう!

電子請求書早払いとGMO BtoB早払いの共通点

両サービスの共通点を簡単にまとめました。

  • 2者間ファクタリングに対応
  • 法人利用可能
  • 最短2営業日で入金が完了
  • オンライン完結可能

以上のことから、両サービスは資金調達をお急ぎの法人の方におすすめです

電子請求書早払いとGMO BtoB早払いを比較すると?

それぞれの項目については後で詳しく説明しますが、電子請求書早払いとGMO BtoB早払いのサービス内容を比較すると下の表のようになります。

電子請求書早払い比較項目GMO BtoB早払い
2者間ファクタリング
×3者間ファクタリング
法人のみ利用対象者法人のみ
1.0%〜6.0%手数料1.0%〜10.0%
10万円〜1億円利用可能金額100万円〜1億円
最短2営業日
(初回は最短5営業日)
入金までの時間最短2営業日
 【審査】
・決算書2期分
・審査依頼書
(フォーマットは担当者から送付)
・請求書や注文書、契約書など証憑類
【契約】
・会社謄本
・印鑑証明書
・身分証明書
必要書類・利用する会社の決算書2期分
・試算表
・売掛先(取引先)に対する審査の依頼書
・取引基本契約書
・見積書
・発注書
・請求書
・納品確認書(検収書)
不要対面での面談不要
(対面でも可能)
オンライン完結
24時間365日受付受付時間記載なし
不要債権譲渡登記不要
可能秘密に利用可能
ノンリコースファクタリング会社への返金期限ノンリコース
記載なし支払い方法指定口座に支払

この表から判断すると、電子請求書早払いとGMO BtoB早払いはそれぞれ以下のような場合におすすめできます!

手数料を抑えたい人には電子請求書早払いがおすすめ!

電子請求書早払い サービスイメージ画像
画像引用元

電子請求書早払いは、2者間ファクタリングを専門としています。

手数料が1.0~6.0%と安く、手数料を抑えたい方におすすめのサービスです。

また、専任担当者によるフルサポートがあるので、安心して利用することができます。

対面でのサポートを受けたい人にはGMO BtoB早払いがおすすめ!

GMOBtoB 早払い
画像引用元

GMO BtoB早払いは、2者間だけでなく3者間ファクタリングも提供しています。

また、対面でのサポートも対応しているため、オンラインが不安な方にもおすすめです。

電子請求書早払いとGMO BtoB早払いの運営会社は?

ここからは、電子請求書早払いとGMO BtoB早払いについてそれぞれ詳しくみていきます。

まずは、それぞれのサービスを運営しているのはどのような会社なのかを整理してみました!

電子請求書早払いは株式会社インフォマートとGMOペイメントゲートウェイ株式会社が運営!

電子請求書早払いは、株式会社インフォマートとGMOペイメントゲートウェイ株式会社の2社が共同して運営しているサービスです。

株式会社インフォーマットの会社概要は以下の通りです。

運営会社名株式会社インフォマート 
代表取締役社長中島 健
所在地東京都港区海岸1-2-3
汐留芝離宮ビルディング13階 
設立日1998(平成10年)2月 
資本金32億1,251万円(2021年12月現在)

請求書以外にも6つのプラットフォームを通して、幅広い業界に展開しています。

GMOペイメントゲートウェイ株式会社の会社概要は以下の通りです。

運営会社名GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表取締役社長相浦 一成
所在地東京都渋谷区道玄坂1-2-3
渋谷フクラス
設立日1995年3月
資本金47億1,200万円(2020年9月時点)

GMO BtoB早払いはGMOペイメントゲートウェイ株式会社が運営!

GMOペイメントゲートウェイ株式会社の会社概要は前述の通りです。

ファクタリングの他にも、電子マネー決済やQRコード決済などを提供しています。

電子請求書早払いとGMO BtoB早払いを徹底比較!

ここからはいよいよ、電子請求書早払いとGMO BtoB早払いのサービス内容を細部まで比較していきます!

両者ともに「2者間ファクタリング」を提供、GMO BtoB早払いは3者間ファクタリングも提供

2者間ファクタリングとは?

両者とも提供している2者間ファクタリングとは、利用者とファクタリング業者の間で契約が行われるファクタリングのことです。

仕組みは以下の通りです。

2者間ファクタリング 説明図
2者間ファクタリング利用の流れ
  1. ファクタリング会社が手数料を引いた売掛金を利用者に入金
  2. 取引先は利用者へ売掛金を支払い
  3. 利用者はファクタリング会社に売掛金を受け渡す

というような流れになります。

2者間ファクタリングは、3者間ファクタリングに比べて手数料が割高になることもあります。

ですが、取引先にファクタリングの利用を知られることなく契約を結ぶことが可能です!

2者間ファクタリング 違法 アイキャッチ
【アイキャッチ】2者間ファクタリング

3者間ファクタリングとは?

GMO BtoB早払いが行っている3者間ファクタリングとは、利用者とファクタリング会社、取引先の3者間で契約が行われるファクタリングのことです。

3者間ファクタリング 説明
3者間ファクタリングの流れ
  1. 利用者、取引先の会社、ファクタリング会社の3者間で契約
  2. ファクタリング会社が利用者に売掛金から手数料を引いた金額を入金
  3. 取引先がファクタリング会社に直接売掛金を入金

というような流れになります。

3者間ファクタリングは、2者間に比べて契約までに時間がかかることもありますが、手数料が安い傾向であることが魅力です。

【完全網羅】3者間ファクタリングとは?仕組みやメリットなどを紹介!

電子請求書早払いとGMO BtoB早払いの利用対象者は?

どちらも法人のみ利用可能です

個人事業主やフリーランスの方は利用対象外なので注意しましょう。

手数料が安いのは電子請求書早払い!

電子請求書早払い1.0%〜6.0%
GMO BtoB早払い1.0%〜10.0%

手数料を抑えたい方は、電子請求書早払いがおすすめです。

利用可能金額に幅があるのは電子請求書早払い!

電子請求書早払い10万円〜1億円
GMO BtoB早払い100万円〜1億円

所定の審査によって、買取可能額が変わることもあります。

電子請求書早払いとGMO BtoB早払いの入金スピードはほぼ同じ!

電子請求書早払い最短2営業日
(初回最短5営業日)
GMO BtoB早払い最短2営業日

電子請求書先払いは、初回のみ最短5営業日での振込みになります。

入金スピードが速いものはどれ?ファクタリングランキング10選!

電子請求書早払いとGMO BtoB早払いの必要書類の量はほぼ同じ!

電子請求書早払い【審査】
・決算書2期分
・審査依頼書
(フォーマットは担当者から送付)
・請求書や注文書、契約書など証憑類
   【契約】
・会社謄本
・印鑑証明書
・身分証明書
GMO BtoB早払い・利用する会社の決算書2期分
・試算表
・売掛先(取引先)に対する審査の依頼書
・取引基本契約書
・見積書
・発注書
・請求書
・納品確認書(検収書)

必要書類が多いため、あらかじめ用意しておきましょう。

電子請求書早払いとGMO BtoB早払いの手続きはどちらも楽

電子請求書早払い比較項目GMO BtoB早払い
オンライン完結
24時間365日申し込める時間帯記載なし
不要債権譲渡登記不要

どちらともオンライン完結で行うことができます。

ファクタリング オンライン完結 アイキャッチ

電子請求書早払いもGMO BtoB早払いも利用を第三者に知られる可能性は低い!

電子請求書早払い比較項目GMO BtoB早払い
2者間ファクタリング
不要債権譲渡通知不要
不要債権譲渡登記不要

債権譲渡登記が不要なので、取引先に知られることなく利用可能です。 

詳しくは以下の記事で説明しています。併せてご覧ください。

ファクタリング 債権譲渡登記 アイキャッチ

電子請求書早払いもGMO BtoB早払いもノンリコース(償還請求権なし)!

償還請求権とは、ファクタリング会社が買い取った債権の回収が不可能となった際に使われます。

取引先ではなく、ファクタリング利用者に償還を求める権利のことをいいます。

このことから、ノンリコースとは利用者に償還、つまりお金の返還を求めないということになります。

詳しくはこちらをご覧ください。

電子請求書早払いとGMO BtoB早払いの支払い方法は?

電子請求書早払い記載なし
GMO BtoB早払い指定の口座に支払い

GMO BtoB早払いを利用する際、売掛金は指定の口座に支払いとなります。

電子請求書早払いは同じ会社が提供するサービスのため、支払方法も同じになると思われます。

問い合わせ

電子請求書早払い記載なし
GMO BtoB早払い記載なし

債務者(売掛先)からの入金が遅延する場合の対応方法は明記されていないため、担当者に相談すると良いでしょう。

気になる方は、下のボタンから問い合わせをしてみてください。

電子請求書早払いのその他の特徴

事前に審査をすれば、利用可能枠の確保が可能!

事前の審査で、利用可能枠を確保することができます。

あらかじめ審査をしておくことで、いざという時のための資金繰りにも対応できます。

GMO BtoB早払いのその他の特徴

注文書も買取可能!

請求書発行前でも注文書の買取が可能となっています。

そのため、受注するとすぐに資金化することができます。

改めて、電子請求書早払いとGMO BtoB早払いのどちらが良いかまとめてみた!

電子請求書早払い比較項目GMO BtoB早払い
2者間ファクタリング
×3者間ファクタリング
法人のみ利用対象者法人のみ
1.0%〜6.0%手数料1.0%〜10.0%
10万円〜1億円利用可能金額100万円〜1億円
最短2営業日
(初回は最短5営業日)
入金までの時間最短2営業日
 【審査】
・決算書2期分
・審査依頼書
(フォーマットは担当者から送付)
・請求書や注文書、契約書など証憑類
【契約】
・会社謄本
・印鑑証明書
・身分証明書
必要書類・利用する会社の決算書2期分
・試算表
・売掛先(取引先)に対する審査の依頼書
・取引基本契約書
・見積書
・発注書
・請求書
・納品確認書(検収書)
不要対面での面談不要
(対面でも可能)
オンライン完結
24時間365日受付受付時間記載なし
不要債権譲渡登記不要
可能秘密に利用可能
ノンリコースファクタリング会社への返金期限ノンリコース
記載なし支払い方法指定口座に支払

手数料を抑えたい人には電子請求書早払いがおすすめ!

電子請求書早払いは手数料が1.0~6.0%となっています

そのため、手数料を抑えたい人にはもってこいのサービスです!

こちらの記事にも、電子請求書早払いについて詳しく書かれているのでぜひご覧ください。

電子請求書早払い アイキャッチ

対面でのサポートを受けたい方にはGMO BtoB早払いがおすすめ!

GMO BtoB早払いは3者間ファクタリングを利用したい方にはぴったりなサービスです!

また、対面でのサポートを受けることができる上に、最短2営業日で資金調達が可能です。

GMO BtoB早払いについて詳しく書かれているのでこちらもご覧ください。

GMOBtoB早払い アイキャッチ

まとめ

いかがでしたか?

今回は電子請求書早払いとGMO BtoB早払いの2つのサービスを比較しました。

今回の記事のまとめ
  • 電子請求書早払いとGMO BtoB早払いは、どちらもオンライン完結ができるファクタリングサービス!
  • 電子請求書早払いは、手数料を抑えたい場合にオススメ!
  • GMO BtoB早払いは、対面サポートを受けたい人にオススメ!

ファクタリングを利用するにあたって、会社ごとの手数料や手間などをしっかり把握し、最適な選択をすることが重要です。

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