世界のファクタリング業界はどうなっているの?国内・海外ファクタリングサービス10選紹介!

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「ペイトナー ファクタリング(旧:yup 先払い)」や「FREENANCE」など、フリーランス向けにファクタリングサービスを展開する事業者が増え、国内で盛り上がりを見せるファクタリング業界。

では、海外の市場はどうなのか?海外ではファクタリングは一般的な資金調達手法であり、優れたサービスがいくつも存在しています。今回はそれらから7つほどサービスを厳選してみました!

この記事の結論
  • 国内のファクタリングの歴史はまだ浅い
  • ファクタリングは米国発祥
  • 海外での市場規模は伸び続けている!

国内のファクタリングの歴史は浅い

日本におけるファクタリングの歴史はまだまだ浅く、1970年代にアメリカから流入したのが始まりです。当時は手形取引が主流であったうえ、手続きも複雑だったため浸透しませんでした。

しかし、2005年に「債権譲渡の対抗要件に関する民法の特例等に関する法律の一部を改正する法律」が制定され、債権譲渡における登記制度が確立し、手続きの簡略化が図られます。この法律により債権の二重譲渡などのトラブルが防止され、債権譲渡しやすい環境が整ったため、国内で少しずつ浸透していくようになりました。

海外ではファクタリングが一般的な資金調達手法として定着している

海外ではファクタリングは、経済の発展に伴い急成長を遂げる企業の資金繰り面での需要に応える、画期的な金融サービスとして定着しています。

米国でファクタリングが誕生

ファクタリングの起源は古代メソポタミア文明まで遡りますが、現代的なファクタリングの仕組みは1900年台初頭にアメリカで構築されました。当時のアメリカの衣服・繊維会社は原材料の仕入れが途絶えないよう、請求書を現金化することで生産サイクルを維持していました。

その名残りもあり、アメリカにはファクタリングを提供する会社が日本より圧倒的に多いです。

海外のファクタリング市場規模

先述した通り、もともと日本ではファクタリングは活発ではなく、海外で発展してきました。

海外では大半の国の市場規模は拡大しており、これからも伸び続けることが予想されます。2013年から2019年の主要各国の市場規模は以下の表のとおりです。

データは、オランダに本部を置くFCI(Factors Chain international)が公表しているデータを当サイトが編集したものです。

 2013201420152016201720182019前年比
オーストラリア48,2475,07550,11357,19057,19065,19665,1960%
中国453,754487,322423,455361,962486,644493,888484,205-0.02%
フランス240,551271,918297,832321,792348,964384,491419,6579.1%
ドイツ205,548227,856250,801260,254278,917293,160330,5890.13%
イタリア213,602219,605228,586250,370274,105296,916316,0376.4%
イギリス369,715420,746451,885392,254389,112384,232394,7592.7%
アメリカ100,487117,204114,000107,356104,400105,385100,508-4.6%

※単位は100万ドル  1€=1.2$

海外の有名ファクタリング会社5選

BlueVine(アメリカ)

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BlueVine公式HPより

カリフォルニアに本社を構えるBlueVineは、2013年に設立されて以来1億ドル以上の資金を調達し、急成長を遂げているファクタリング会社です。

上限500万ドルまで融資が可能で、手続きはオンラインで完結し、審査を経て申請から最短24時間で入金が行われます。申請額の85~90%が入金され、債権回収後に残額から手数料を引いた金額が支払われます。

また、手数料は週毎に0.25%が加算されていくという、日本とは違った仕組みを導入しています。

Paragon Financial(アメリカ)

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Paragon Financial 公式HP

Paragon Financial は、創設から25年以上にわたり累計20億ドル、2000社以上にサービスを提供してきた老舗のファクタリング業者です。

Paragon Financial のファクタリングはノンリコースであるため、万が一売掛先が倒産し売掛金を回収できなかった場合に責任を負う必要がありません。

また物品や製品などの有形財に限定されますが、請求書だけでなく発注書でもファクタリングが可能です。

Bibby Financial Services(イギリス)

Bibby Financial Services Ireland Announces Details of €70million in Working  Capital Facilities - Wexford Chamber
Bibby Financial Services HPより

Bibby Financial Services はイギリス発祥のファクタリング業者で、ポーランドやアメリカ、シンガポールなど、世界各国に進出しています。

建設業、人材サービス、卸売業、運送業など、多様な業界に対応していることで有名です。また最短1日で入金可能で、24時間対応のオンラインカスタマーサービスも充実しています。

Deutsche Factoring Bank(ドイツ)

Home - efcom GmbH | Proven and efficient standard software for factoring  institutes
Deutsche Factoring Bank HPより

ドイツ国内で最大級の金融サービス会社であるSparkassen Finance Groupの系列会社で、名実ともに定評のあるファクタリング業者です。

主に中小企業へのサービス提供に特化しており、50を超える様々な業界に対応しています。また、通常のファクタリングのみではなく、リバースファクタリングも提供しています。

国内でおすすめのファクタリングサービス

一方で日本国内のファクタリングサービスはどのようなものがあるのでしょうか?代表的な5つのサービスを見てみましょう!

ペイトナー ファクタリング(旧:yup 先払い):ペイトナー株式会社(旧:yup株式会社)

paytner
画像引用元

「ペイトナーファクタリング」はペイトナー株式会社(旧:yup株式会社)が提供するサービスです。2019年9月にβ版がリリースされ、開始7日で流通金額1500万円を突破した業界注目のサービスです。

大きな特徴は最短10分での入金です。これは業界最速のスピードです。今すぐに現金が欲しい方には大きな魅力です。

ただ、初回の買取可能上限金額は25万円と人によっては少額すぎる場合もありますので、25万円を超える場合は他社のサービスを利用しましょう。

2者間
3者間×
個人
法人
手数料一律10%
買取金額1万円~25万円(初回)
~100万円(2回目以降)
入金スピード最短10分
オンライン完結
債権譲渡登記不要
運営会社ペイトナー株式会社

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【即日・少額から】ペイトナーファクタリング必要書類や手数料は?

QuQuMo Online(株式会社アクティブサポート)

QuQuMoロゴ
画像引用元

株式会社アクティブサポートの「QuQuMo Online」は、法人・個人の資金繰りをサポートする2者間ファクタリングサービスです。

オンライン完結最短2時間の入金、買取可能金額の幅が広いなどの柔軟な対応、下限1%と低い手数料、取引先への通知なしなどを謳っています。また、売掛債権さえあれば誰でも利用可能だとしています。

2者間
3者間×
手数料1%〜上限なし
買取金額上限なし
入金スピード最短2時間
オンライン完結
債権譲渡登記不要
運営会社株式会社アクティブサポート

QuQuMoについて詳しく知りたい方はこちら!

ビートレーディング(株式会社ビートレーディング)

ビートレーディング
ビートレーディング公式HPより

ビートレーディングはファクタリング業界でとても有名な企業です。実績やクチコミも十分にあります。手数料は2%〜と安く、即日での入金もできるため、個人の方が使うにはもってこいのサービスです。

ただ、初回はオフラインでの面談が必要な点、手数料の上限が明記されていない点が不安点です。利用の際はしっかりリサーチして決めましょう。

2者間
3者間
手数料2者間:4〜12%
3者間:2〜9%
買取金額上限・下限なし
入金スピード即日〜3日
オンライン完結○(オンライン・来社・訪問いずれか選択)
債権譲渡登記×
運営会社株式会社ビートレーディング

フリーナンス即日払い(GMOクリエイターズネットワーク株式会社)

フリーナンス即日払い 紹介画像
フリーナンス公式HPより

フリーナンス即日払いは大手のGMOグループが提供するサービスです。大手が提供しているため安心感もありますし、手数料も3〜10%と比較的安い優良サービスです。

買取金額が記載なしですので少々不安点はありますが、クチコミなどを見れば解消できるでしょう。しっかりリサーチをした上で利用しましょう。

2者間
3者間×
個人
法人
手数料3〜10%
買取金額1万円〜
入金スピード最短当日
オンライン完結
債権譲渡登記×
運営会社GMOクリエイターズネットワーク株式会社

フリーナンス即日払いについて詳しく知りたい方はこちら!

【アイキャッチ】フリーナンス

GMO BtoB早払い(GMOペイメントゲートウェイ株式会社)

GMOBtoB 早払い

GMO BtoB早払いHPより

GMO BtoB 早払いは、大手のGMOグループが運営する子会社が提供するサービスです。

東証1部上場の大手GMOグループの運営するサービスです。そのため、安心感はもちろん、その資金力のおかげで手数料も割安です。

法人で利用を考えている方はぜひ見積もりから始めてみてはいかがでしょうか!

2者間
3者間
手数料注文書買取:2%~12%
請求書買取:1%~10%
買取金額100万円~1億円
入金スピード最短2営業日
オンライン完結
債権譲渡登記なし
運営会社株式会社GMO PG
GMOBtoB早払い アイキャッチ

まとめ

いかがでしたでしょうか?今回は世界のファクタリング業界について解説しました!

アメリカのファクタリングの市場規模は大きく、またイギリスやドイツなどの欧州でも軒並み拡大しています。海外でのファクタリングの市場規模はこれからどんどん伸びることが予想されます。

また、日本国内でもファクタリングは資金調達手段の一つとして定着してきています。

即日入金やオンライン完結など利用しやすいサービスも豊富にでてきているので、利用を考えている方は是非参考にしてみてください!

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