【徹底比較】「フリーナンス」VS 「GMOフリーランスファクタリング」、おすすめは?

フリーナンス GMOフリーランスファクタリング アイキャッチ 比較
画像引用元

ペイトナーのファクタリングがおすすめ!

Paytner ファクタリング
  • 申し込みから業界最速10分で資金調達が可能!
  • 申請手続きをオンラインで完結できる!
  • 債権の信頼度や金額の大小に関わらず手数料は一律10%

ファクタリングとは、手軽さとスピード感が魅力の最近人気上昇中の資金調達手段です。

ですが、数多くあるファクタリングサービスから自分にあったものを選ぶのは簡単ではありません。

そこで今回は、フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングの2つを徹底比較してみました。

特にこの2択で迷っている方は、この記事を是非参考にしてみてください!

この記事のまとめ
  • フリーナンスはフリーランス向けの補償・口座を利用したい方にオススメ!
  • GMOフリーランスファクタリングは今すぐに資金調達をしたい方にオススメ!

目次

フリーナンスとGMOフリーランスファクタリング、どっちのファクタリングサービスがおすすめ?

両者のファクタリングサービスは、どのような人におすすめできるのでしょうか?

早速みていきましょう。

フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングの共通点

2者のサービスには以下のような共通点があります。

フリーナンスとGMOフリーランスの共通点
  • 2者のサービスはGMOクリエイターズネットワーク株式会社が提供している!
  • 申し込みがオンラインで完結!
  • 下限1万円から上限なしで利用可能!

フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングを比較すると?

それぞれの項目については後で詳しく説明しますが、両者のサービス内容を比較すると下の表のようになります。

フリーナンス比較項目GMOフリーランスファクタリング
◯ 2者間ファクタリング
×3者間ファクタリング×
フリーランス、
個人・法人
利用対象者個人・法人(※1)
3%〜10%手数料9.5%
1万円〜利用可能金額1万円〜
最短当日入金までの時間審査完了まで最短30分
(入金までの時間は不明)
・本人確認書類
・請求書
・登記簿謄本
必要書類・請求書
・顔写真月身分証
・自身の活動を証明するSNSやウェブサイト
不要対面での面談不要
◯ オンライン完結◯ 
24時間365日受付受付時間24時間365日受付
不要
(※2)
債権譲渡登記不要
可能秘密に利用可能
【フリーナンス口座を利用する場合】
支払い作業不要

【フリーナンス口座を利用しない場合】
請求書の支払い期日の翌営業日
ファクタリング会社への返金期限書面の支払い期日+1日
指定口座に支払い支払い方法指定なし
特になし備考特になし

(※1)現在、webクリエイターやITエンジニアのみ利用可能
(※2)フリーナンス口座を開設する必要あり

この表から判断すると、
フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングは、
それぞれ以下のような場合におすすめできます!

手数料の安さを重視する方にはフリーナンスがおすすめ!

フリーナンス フリーランス向け
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フリーナンスでは手数料率が3〜10%となっており、業界内でもトップレベルの低さです。

以下、2者間ファクタリングでの一般的な手数料の相場との比較です。

相場5%~18%
フリーナンス3%〜10%
GMOフリーランスファクタリング9.5%

ご覧の通り、フリーナンスの手数料は他社と比べても安いことがわかりますね。

とにかく手軽に資金調達したいフリーランスの方にはGMOフリーランスファクタリングがおすすめ!

GMOフリーランスファクタリング
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「めっちゃカンタン・めっちゃはやい」という言葉をモットーにGMOフリーランスファクタリングは運営されています。

手軽に資金調達したい方におすすめです。

フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングの概要・運営会社は?

まずは、両者のサービスを運営しているのはどのような会社なのか整理してみました。

ともにGMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営!

それぞれの詳細は後に説明していきますが、フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングは、株式会社GMOクリエイターズネットワーク株式会社によって運営されているサービスです。

会社概要は以下の通りです。

運営会社名GMOクリエイターズネットワーク株式会社
代表取締役社長伊藤 毅
所在地東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
設立日2002年4月
資本金1億円(2021年12月末時点)

2つのサービスは一部上場企業であるGMOのグループが運営していることから、信頼できるサービスと言えるでしょう。

フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングを徹底比較!

ここからはいよいよ、フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングのサービス内容を細部まで比較していきます!

両者ともに「2者間ファクタリング」を提供!

2者間ファクタリング 説明図

フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングは共に、2者間ファクタリングを提供しています。

2者間ファクタリングの仕組みは以下の通りです。

2者間ファクタリング利用の流れ
  1. 利用者がファクタリング会社に売掛債権を売却、ファクタリング会社は代金として売掛金から手数料を引いた金額を利用者に入金
  2. 取引先が利用者に売掛金を入金
  3. 利用者が売掛金をファクタリング会社に入金

2者間ファクタリングは、手数料が3者間ファクタリングに比べて高くなる傾向がありますが、入金までのスピードが速く、取引先に知られずに利用できます。

2者間ファクタリングについては以下の記事で詳しく解説しています↓

【アイキャッチ】2者間ファクタリング

フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングの利用対象者は?

フリーナンスフリーランス、個人・法人
GMOフリーランスファクタリング個人・法人(※1)

(※1)現在は、webクリエイターやITエンジニアのみ利用可能

フリーナンス即日払いはその名の通りフリーランス向けのサービスですが、法人も利用可能です!

また、GMOフリーランスファクタリングも法人・個人ともに利用できますが、現在利用可能なのはwebクリエイターやITエンジニアのみとなっています。

手数料が安いのはフリーナンス!

フリーナンス 3%〜10%
GMOフリーランスファクタリング 9.5%

フリーナンスの手数料はかなり安いですが、手数料がGMOフリーランスファクタリングより割高になる可能性もあります。

なので、事前に確認することをおすすめします。

ただし、手数料下限を見るとフリーナンスの方が安いので、お得に利用できるかもしれません。

フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングの利用可能金額はほぼ同じ!

フリーナンス1万円〜
GMOフリーランスファクタリング1万円〜

両者とも、1万円から上限な利用可能です。

審査スピードが速いのはGMOフリーランスファクタリング!

フリーナンス最短当日振込
GMOフリーランスファクタリング審査完了まで最短30分
(入金までの時間は不明)

フリーナンスでは、売掛金が最短即日で入金されます。

一方で、GMOフリーランスファクタリングは、最短30分での審査が可能です。

入金までの時間は不明なため、事前に問い合わせて確認してみることをおすすめします。

必要書類の量はどちらも同じ!

フリーナンス・本人確認書類
・請求書
・登記簿謄本
GMOフリーランスファクタリング・請求書
・顔写真つき身分証明書
・自身の活動を証明するSNSや
ウェブサイト

両者ともたった3点で必要書類が済みます

しかし、GMOフリーランスファクタリングの方が、用意するのが楽と言えるでしょう。

必要書類が少ないファクタリングサービスは以下の記事でまとめています。

併せてご覧ください。

ファクタリング契約で必要書類が少ないサービス11選!

フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングはどちらも手続きは楽!

フリーナンス比較項目GMOフリーランスファクタリング
◯ オンライン完結◯ 
24時間365日受付申し込める時間帯24時間365日受付
不要
※フリーナンス口座を開設する必要あり
債権譲渡登記不要
不要保証人 不要

どちらのサービスも面談不要で、オンラインで申込みが完結します!

フリーナンスもGMOフリーランスファクタリングも利用を第三者に知られる可能性は低い!

フリーナンス比較項目GMOフリーランスファクタリング
◯ 2者間ファクタリング◯ 
不要債権譲渡通知不要
不要債権譲渡登記不要

両者ともに取引先に知られることなくファクタリングの利用が可能です。

債権譲渡登記制度とは金銭債権を譲渡したことについて、
第三者への対抗要件を備えるための制度です。

ファクタリングの利用時に債権譲渡登記が必要だと、債権を譲渡したことを公開する形になります。

債権譲渡登記は手順を踏めば誰でも閲覧することができます。

したがって取引先にも資金調達したことを知られ、信頼を損ねる可能性もあります。

債権譲渡について理解を深めたい方は以下の記事をご覧ください。

ファクタリング 債権譲渡登記 アイキャッチ

フリーナンスもGMOフリーランスファクタリングもノンリコース(償還請求権なし)!

両者ともにノンリコースなので安心して利用できます。

フリーナンスノンリコース
GMOフリーランスファクタリングノンリコース

償還請求権とはファクタリングサービスにおいては、
ファクタリング会社が買い取った債権の回収が
不可能となった場合に、
金銭債権の債務者(=取引先<売掛先>)ではなく
金銭債権を売却した人(=ファクタリングの利用者)に
償還を求める権利のことです。

詳しくは以下の記事をご覧ください。

利用後の支払い期限にゆとりがあるのはフリーナンス!

フリーナンス【フリーナンス口座を利用する場合】
支払い作業不要

【フリーナンス口座を利用しない場合】
請求書の支払い期日の翌営業日
GMOフリーランスファクタリング書面の支払い期日+1日

フリーナンス口座を利用すると、取引先からの報酬は直接その口座に入金されるので、利用者の支払い作業はありません。

つまり、フリーナンスでフリーナンス口座を利用すれば、通常より手軽に資金調達が可能です!

フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングの支払い方法は?

フリーナンス指定口座に支払い
GMOフリーランスファクタリング不明

GMOフリーランスファクタリングのHPに支払い方法の明記はありません。

ですが、手続きがオンライン上で完結するため、おそらく銀行振り込みになると推測されます。

債務者(売掛先)からの入金が遅延する場合の対応方法は?

両者とも、HPにある連絡先から問い合わせができます。

フリーナンス下記の専用窓口に連絡
(kaishu@gmo-cn.jp)
GMOフリーランスファクタリング不明点問い合わせ
factoring@gmo-cn.jp

連絡を怠った場合、取引先にファクタリングの利用が通達される可能性があるので、必ず連絡をしましょう。

フリーナンスのその他の特徴

口座・補償サービスも充実!

取引時フリーナンス口座を振込先として指定すると、利用者のトラブル時でも最大5,000万円まで補償(あんしん補償)が適用されます。

これは、信用が得にくいスモールビジネスにとってスムーズに進められる嬉しいサービスです。

詳しくは以下の記事をご覧ください。

フリーナンス 補償 アイキャッチ

GMOフリーランスファクタリングのその他の特徴

フリーナンスで培った実績を利用!

2021年6月には累計申込額50億円を突破し、多くのフリーランスの資金繰りを改善したフリーナンスは、
利用者から「ファクタリングに特化したサービスが欲しい」という声が多く来ていました。

そこで出来たのがGMOフリーランスファクタリングです。

GMOフリーランスファクタリングは新興サービスですが、フリーナンスのノウハウが活用されているため、信用できるサービスと言えるでしょう。

改めて、フリーナンスとGMOフリーランスファクタリングのどちらが良いかまとめてみた!

フリーナンス比較項目GMOフリーランスファクタリング
◯ 2者間ファクタリング
×3者間ファクタリング×
フリーランス、
個人・法人
利用対象者個人・法人(※1)
3%〜10%手数料9.5%
1万円〜利用可能金額1万円〜
最短当日入金までの時間審査完了まで最短30分
(入金までの時間は不明)
・本人確認書類
・請求書
・登記簿謄本
必要書類・請求書
・顔写真月身分証
・自身の活動を証明するSNSやウェブサイト
不要対面での面談不要
◯ オンライン完結◯ 
24時間365日受付受付時間24時間365日受付
不要
(※2)
債権譲渡登記不要
可能秘密に利用可能
【フリーナンス口座を利用する場合】
支払い作業不要

【フリーナンス口座を利用しない場合】
請求書の支払い期日の翌営業日
ファクタリング会社への返金期限書面の支払い期日+1日
指定口座に支払い支払い方法指定なし
特になし備考特になし
フリーナンス即日払いはこんな人におすすめ!
フリーナンス フリーランス向け
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  • フリーランス向けの補償・口座を利用したい方
  • 手数料を安く抑えたい方
GMOフリーランスファクタリングはこんな時におすすめ!
GMOフリーランスファクタリング
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  • すぐに入金が必要な方
  • 少ない必要資料で申し込みたい方

まとめ

いかがでしたか。

今回はフリーナンスとGMOフリーランスファクタリングの2つのサービスを比較しました。

この記事のまとめ
  • フリーナンスはフリーランス向けの補償・口座を利用したい方にオススメ!
  • GMOフリーランスファクタリングは今すぐに資金調達をしたい方にオススメ!

ファクタリングを利用するにあたって、
会社ごとの手数料や手間などをしっかり把握し、最適な選択をすることが重要です。

そんな中でも、今回の記事がファクタリング選びの一助となれば幸いです。

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