【ファクタリング】フリーナンス即日払いの手数料は?審査時間や口コミ評判を徹底解説!

【アイキャッチ】フリーナンス

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  • 申し込みから業界最速10分で資金調達が可能!
  • 申請手続きをオンラインで完結できる!
  • 債権の信頼度や金額の大小に関わらず手数料は一律10%

ファクタリングというサービスを知っていますか?

ファクタリングは、皆さんの資金繰りを助けてくれる便利なサービスです。

今回は、ファクタリングを提供している会社の1つ、「FREENANCE(フリーナンス)」についてご紹介させていただきます!
フリーナンスはその名の通り、フリーランス向けのファクタリングサービスを展開しています。

働き方改革等で年々数を増やすフリーランスにとって心強い、資金調達サービスを展開するフリーナンスの評判やサービスの中身をまとめてみました!

「そもそも、ファクタリングって何?」という疑問をお持ちの方は下の記事をお読みください。
ファクタリング概要を詳しくまとめたので、この先の記事の内容がさらにわかりやすくなります。

「FREENANCE(フリーナンス)即日払い」とは

FREENANCEとは?

フリーナンスHP
画像引用元

「フリーランス・個人事業主を支えるお金と保険のサービス」であるFREENANCE(フリーナンス)。

「フリーランスを、もっと自由に。」という想いから立ち上げられたサービスです。

フリーナンスというサービスには

①あんしん保証 ②即日払い ③銀行口座の3つのサービスがあります。

今回ご紹介するのはその中の即日払いです。

まずはフリーナンスを提供する会社の概要を見ていきましょう。

【会社情報】

運営会社 GMOクリエイターズネットワーク株式会社
代表取締役社長 伊藤 毅
所在地 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
設立日 2002年4月
資本金 1億円
取引金融機関 GMOあおぞらネット銀行、三菱UFJ銀行など

フリーナンスを提供している会社は、GMOグループの子会社です。

大手が提供しているサービスなので、信頼度は高いと感じる人も多いと思います。

そんなフリーナンスが提供するファクタリングサービスの特徴を見ていきましょう!

フリーナンスは主に3つの金融サービスを提供している!

フリーナンスはフリーランス向けに、主に3つの金融サービスを提供しています!

  • あんしん補償:フリーランス向けの各種労働補償サービス
  • 即日払い:ファクタリングサービス
  • フリーナンス口座:収納代行用口座

どれも、フリーランスのライフスタイルをサポートするような心強いサービスになっています。

今回は特に、フリーランス向けファクタリングサービスである「フリーナンス即日払い」に焦点を当てて解説して行こうと思います!

フリーナンス即日払いの特徴

以下、フリーナンスの特徴をまとめた表です。

2社間
3社間 ×
手数料 3〜10%
買取金額 記載なし
入金スピード 即日当日
オンライン完結
債権譲渡登記 ×
運営会社 GMOクリエイターズネットワーク株式会社

この表を基に解説していきます。

2者間ファクタリングを採用している

ファクタリングには、取引先に通知されない形である2者間ファクタリングと、通知される形である3者間ファクタリングがあります。

フリーナンス即日払いではそのうち2者間ファクタリングを採用しているため、取引先に通知されることなく安心して利用することができます!

2者間ファクタリングについて詳しく知りたい方はこちらの記事をどうぞ↓

【アイキャッチ】2者間ファクタリング

手数料は3〜10%

フリーナンス即日払いの手数料は3~10%であり、他社と比較して手数料が安いのが特徴です。

以下は、主なファクタリング業者の手数料をまとめた表です。

サービス 手数料割合
フリーナンス即日払い 3.0〜10.0%
OLTA 2.0~9.0%
ビートレーディング 3.0〜15%
ベストファクター 2.0〜20%
先払い 一律10%

フリーナンス即日払いは比較的手数料が安いサービスであると言えるでしょう。

最短即日で資金調達できる!

資金調達をするにあたり、銀行や金融機関から融資を受けると多数の書類や手続きが必要です。

それにより時間もかかるため、一般的に審査が終わるまで数日〜数週間かかってしまいます。

その点、フリーナンスは即日の振込が可能です。

(申込みの時間帯によっては、翌営業日になるので即日ではなくなることもあります。)

資金調達をお急ぎの方には、とても魅力的だと思います。

申込、審査通知、入金が全てオンライン完結

ファクタリング業者には、対面での面談が必要な業者と不要な業者があります。

特に昨今、新型コロナウィルスが流行っているため、なるべく外出は避けたい人が多いのではないでしょうか。

フリーナンス即日払いの審査は書類をもとにAIが行うため、面談の必要がありません。

申込、審査通知、入金が全てオンラインで完結します。

このご時世にぴったりの審査方法です。

フリーランス・個人事業主でも安心して利用可能

フリーナンスは、名前の通りフリーランスのために作られたサービスです。

法人の方が単価が高く信用度が高いと判断するファクタリング業者も多いため、個人事業主というだけで断られてしまう場合もあります。

その点、フリーナンスなら個人事業主大歓迎なので、個人という理由で審査に落とされてしまう心配がありません。

ここまでフリーナンスの特徴を述べてきました。

続いて、利用の流れを細かくご紹介していきます!

フリーナンス即日払いの利用の流れ

まず、フリーナンスの登録と利用に当たって必要なものをまとめます。


必要な書類 備考
本人確認書類  
登記簿謄本 法人の場合
請求書(※)  

※請求書に関する条件はこちらです。→よくある質問/フリーナンス

これらを事前に準備しておけば審査に通る確率も高くなり、円滑な利用ができます。

他にも基本契約書・注文書・検収書などの「売掛先との取引を確認できる書類」があると審査に通りやすくなるようです。

こちらは任意資料ですので、添付しなくても申し込むことはできます。

では、順番に利用の流れを解説していきます。

フリーナンス口座の開設

まず、口座開設をしていきます。ここで必要な物は書類は本人確認書類です。
フリーナンスでは、下記の本人確認書類の提出を認めています。

本人確認書類
  • 運転免許証、
  • 日本のパスポート
  • マイナンバーカード
  • 住民基本台帳カード
  • 運転経歴証明書

上記の書類は必ず用意するようにしましょう。

では、具体的に口座開設の手順について説明していきます。
まず、フリーナンスの公式ページにいきます。

右上の「新規登録」と書いてある黄色のボタンを押します。

フリーナンス 会員登録①
フリーナンス パスワード設定

会員登録の画面になりますので、メールアドレスを入力するかソーシャルアカウントでログインします。

そうすると、差出人「フリーナンス運営事務局」から「【フリーナンス】メールアドレスの確認」というタイトルのメールが届きますので、そのメールに記載されているURLを開きます。

あとは、そこに書いてある通りに進めていきます。

フリーナンス パスワード登録完了

まず、パスワードを設定します。

フリーナンス 電話番号入力

次に、電話番号を設定します。登録した番号にSMSでコードが届くので、そちらを入力します。

 

 
続いて自分の情報を入力していきます。質問項目は以下の通りです。

フリーナンス ご利用様情報入力①
フリーナンス ご利用様情報入力②
フリーナンス ご利用様情報入力③
フリーナンス ご利用様情報入力④

以上で仕事内容の記入は終わりました。半分を超えました!あと少しです!

続いて、口座登録をしていきます。

フリーナンス ご利用様情報入力⑤
フリーナンス ご利用様情報入力⑥
フリーナンス ご利用様情報入力⑦

自分の銀行口座と、フリーナンスの口座名義を入力していきます。事情がありフリーナンスの口座名義をメインバンクの口座名義と変える場合は、追加資料をアップロードします。

 

 
続いて身分証明証を登録していきます。

フリーナンス ご利用様情報入力⑧
身分証明書 選択
身分証明書 自撮りup

身分証明書を裏表撮影し、さらに自身の顔と身分証明書が一緒に写っている写真をアップロードします。

申し込み完了

以上で口座開設の手続きは終わりです。おつかれさまでした!

約3時間ほどで審査結果のメールが送られてくるようなので、それまで待ちましょう。

ファクタリングの申し込みをする

口座開設の審査に通ったら、続いて申し込みをしていきます。

売掛金の振込先をフリーナンスの口座に指定

取引先に、入金先がフリーナンスの口座に指定された請求書を発行します。

この際、フリーナンスの口座は法人からの事業収入のみに使えるようです。個人からの入金や給与の受け取り口座には指定できないのでご注意ください。

請求書を登録

申し込みたい請求書をフリーナンスのサイトにアップロードします。

この際、請求書は

(1)請求金額(円・税込み / 税別の場合は消費税も)
(2)源泉徴収税(3)請求日 (4)振込期限
(5)請求先会社名 (6)請求先担当者
(7)振込み口座 (フリーナンスの口座であること)
(8)請求先会社のご住所 (9)お名前/屋号がある場合は表記
(10)ご登録いただいているご住所 (11)捺印

が記載されているものをご用意ください。

請求書の振込先がフリーナンスの口座になっていないと即日払いは利用できないため、あらかじめ振込先口座をフリーナンスのものにしておくか、後から変更する必要があります!

入金される

審査結果の通知

審査結果がメールで届きます。

入金

売掛金から手数料を引いた金額が個人口座へ即日で支払われます。

与信スコアアップ!

フリーナンスの口座へある程度振り込みが続くと、与信スコアがアップします。

与信スコアという言葉は聞き慣れないと思いますが、フリーナンスの独自の概念のようです。

公式サイトから説明を引用すると、

与信スコアは、フリーナンス内でのあなたの信用度を1000点満点で表しています。 このスコアがアップすることで、即日払いなどのサービスをより有利に利用できるようになります。また、ほかにもさまざまなサービスを利用できるように着々と準備を進めています。ご期待ください!

よくある質問 | 与信スコアってなんですか? | FREENANCE公式HP

ということです。

手数料が割引かれることもあるという記載もありましたので、繰り返しご利用される予定がある方にとってはとてもお得ですね!

フリーナンス即日払いの口コミ

続いて、実際にフリーナンス即日払いを利用された方の評価やフリーナンス即日払いの評判をご紹介していきます!

今回、フリーナンスの公式ホームページから引用させていただきました!


まず、Webディレクターの方の口コミです。

口コミ①

即日払いはとてもありがたいサービスなので活用させていただいています。

案件によっては、クライアントから報酬が入金される前に、持ち出し費用(自己負担金)が発生することがあります。私自身がライターやカメラマンなどのクリエイターに報酬を支払ったり、出張費を自分で負担したりするケースですね。

個人事業主で潤沢な事業資金を保有しているわけではないので、こういう持ち出しが発生すると大きな負担となりますが、FREENANCEの即日払いのおかげでクリアできています。

特に自分が仕事をお願いしたクリエイターへの支払いは、信頼関係を保つためにも絶対に遅れてはいけないと思っています。諸事情でクライアントからの報酬の入金が遅れても、クリエイターには期日通りに入金したいので、そういうときは即日払いを利用してやりくりしているんですよ。

やはり、仕事の報酬が実際に入金されるまでのタイムラグに困っている人は多いようです。即日払いはこの悩みを解決してくれます。


続いて、フリーランスのライターの方の評価です。

口コミ②

フリーナンスにはとても助けられています。「フリーナンス即日払い」を利用すればクライアントから売上金を回収する前に現金が入るため、IT関連の案件が続いたときの仕入れがとても楽になりました。今後、資金繰りにある程度余裕ができたとしても、売掛金が即日で現金化されるメリットはとても大きいので使い続けたいと思っています。急な案件にも対応できますしね。

支払いサイトの短縮によって仕入れが楽になったようです。


続いて、デザイナーの方の口コミです。

口コミ③

利用方法について不明点があったので、カスタマーサポートに問い合わせたのですが、そのときのレスポンスが早かったのが印象的でした。これなら、安心して使い続けることができると思いました。

支払いサイトが長いという理由で受注を躊躇してしまいそうな案件でも、FREENANCEがあれば安心して受けることができると思います。フリーランスは収入が安定しないこともあり、不安も少なくはありませんが、FREENANCEはそれを軽減してくれる画期的なサービスだと思います。

こちらは、スタッフの対応が好ましいという内容です。やはり、お金に関する事柄ですから信用できる業者に任せるのが安心です。


最後に、カメラマンの方の評価です。

口コミ④

手元のお金を減らしてリスクを背負うよりも、手数料が発生しても、即日払いを利用して手元にお金を置いておけた方がメリットが大きいと思います。
ただし、買い取ってもらう請求書の金額によって、手数料が変動する仕組みがあれば嬉しいですね。売上金額が50万円、100万円と大きくなれば、手数料もそれなりの金額になってしまいますから。しかし、与信スコアに応じて手数料が下がるという仕組みはありがたいです。

ファクタリングの利用にはどうしても手数料がかかってしまいますが、それでも利用するメリットの方が大きいということです。

フリーナンスは手数料が比較的安い方なので、手数料が気になる方でも安心して使うことができます。

フリーナンスは個人事業主ドライバー向けに「ドライバー即日プラン」も提供!

「ドライバー即日プラン」の概要

「ドライバー即日払いプラン」は、

個人事業主のドライバーに業務を委託している運送・配送業者が利用できるサービスです。

2021年8月10日(火)に開始されました。

フリーナンスが運送・配送業者に代わってドライバーに委託費用を即日払いしてくれるほか、

委託費用の消込処理も不要となります。

主に運送・配送業者の煩雑な業務や資金調達リスクを軽減することを目的として展開されたサービスですが、受託するドライバー側にも資金繰りの改善や万が一の保険制度などの様々なメリットがあります。

ドライバー即日払いプランの仕組み

ドライバー即日払いプランの仕組みは以下のようになっています。

  1. ドライバーが会員登録をし、即日払いを申し込みます。
  2. 運送・配送業者が即日払いの詳細を確認後、承認します。
  3. 承認後、フリーナンスからドライバーに委託費用から手数料を引いた金額が振り込まれます。
  4. フリーナンスが運送・配送業者に請求やキックバックを行います。

フリーナンス即日払いと他のファクタリングサービスの違いとは?

フリーナンス即日払いと似た仕組みを持つファクタリングサービスとして、フリーランス向けファクタリングサービスである「ペイトナー ファクタリング(旧:yup 先払い)」、「nugget」があります。

exciteファクタリングでは、フリーナンスと上の2サービスを徹底比較した考察記事も公開していますので、ご確認ください!

ペイトナーファクタリングとフリーナンス即日払い 比較 アイキャッチ

フリーナンス即日払いはこんな人におすすめ!

フリーナンスのファクタリングはどのような人に向いているのでしょうか。

特徴をまとめると、次のように言えるでしょう。

フリーナンスの利用に向いている人
  • 外出が不安で、オンラインで手続きを完了させたい人
  • 与信に自信がないフリーランス・個人事業主の人
  • 急いでいて、即日で手続きを済ませたい人
  • 取引先に通知してほしくない人
  • 万が一に備えた「補償」を利用したい人

「フリーナンス」を利用して、資金繰りを改善しよう!

いかがでしたでしょうか。

ファクタリングを利用する際は、自分に合った業者選びが最重要です。

自分が重視するのは手数料なのか、スタッフの対応なのか、口コミの良さなのか、手続きの手軽さなのか、アフターケアの丁寧さなのか、2者間なのか、3者間なのか。

繰り返し利用する予定があるならより一層、色々な業者を見比べて自分に合ったファクタリングサービスを選択しましょう。

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