【GMOBtoB早払いとGMOフリーランスファクタリング】2つのサービスを徹底比較!

GMOBtoB早払いとGMOフリーランスファクタリング】GMOグループの2つのファクタリングサービス 比較 アイキャッチ
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ペイトナーのファクタリングがおすすめ!

Paytner ファクタリング
  • 申し込みから業界最速10分で資金調達が可能!
  • 申請手続きをオンラインで完結できる!
  • 債権の信頼度や金額の大小に関わらず手数料は一律10%

近年、フリーランスための資金調達法としてファクタリングが注目を集めています。

しかし、数多くあるファクタリングサービスから選べず、利用に踏み切れていない方もいるのではないでしょうか。

そこで今回は、同じGMOグループがサービスを提供するGMO BtoB早払いとGMOフリーランスファクタリングについて解説していきます!

以下の記事では、ファクタリングについて詳しく解説しているので是非ご覧ください!

ファクタリングとは?近年人気の資金調達法を調べてみた! アイキャッチ
この記事のまとめ
  • 対面で申し込みたい法人の方にはGMO BtoB 早払いがおすすめ!
  • 手軽に資金調達したいWeb・ITクリエイターの方にはGMOフリーランスファクタリングがおすすめ!

目次

GMOグループとは

GMOグループは1995年に、インターネット事業を開始しました。

すべての人にインターネット」のコーポレートキャッチの下、20カ国以上に世界展開し、上場企業10社を中心に全107社の会社で構成されています。

GMO BtoB 早払いとGMOフリーランスファクタリング、どっちのファクタリングサービスがおすすめ?

まずは、両サービスがどのような方におすすめできるのか解説していきます!

GMO BtoB 早払いとGMOフリーランスファクタリングの共通点

  • 2者間ファクタリングを提供している!
  • 手続きがオンラインで完結できる!

GMO BtoB 早払いとGMOフリーランスファクタリングを比較すると?

以下でGMO BtoB 早払いとGMOフリーランスファクタリングのサービス内容について簡単に比較してみました。

後ほどそれぞれの項目を詳しく説明するので、そちらも併せてご覧ください!

GMO BtoB早払い比較項目GMOフリーランス
ファクタリング
2者間ファクタリング
3者間ファクタリング×
法人利用対象者個人・法人(※1)
1%~10%手数料一律9.5%
100万〜1億円利用可能金額1万円〜
最短2営業日入金までの時間最短即日
・決算書2期分
・試算表
・売掛先(取引先)に対する
審査の依頼書
・取引基本
契約書
・見積書
・発注書
・請求書
・納品確認書(検収書)
必要書類・請求書
・自身の活動を証明する
SNSや
ウェブサイト等
・顔写真付き
身分証明書
希望すれば
可能
対面での面談不要
オンライン完結
平日9:00~18:00営業時間平日9:00~17:00
不要債権譲渡登記不要
可能取引先に秘密に利用可能
指定口座に支払い支払い方法指定口座に支払い

(※1)現在、webクリエイターとITエンジニアのみ利用可能

GMO BtoB早払いとGMOフリーランスファクタリングはそれぞれ以下のような場合におすすめです。

対面で申込みたい法人の方にはGMO BtoB早払いがおすすめ!

GMOBtoB 早払い
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GMO BtoB早払いはオンラインでも申し込めますが、対面の面談も対応しています。

オンラインでの申込みに不安を感じている方にはおすすめのサービスです

また、法人の方が利用しやすいサービスも提供しているので、大口債権にも対応可能です。

手軽に資金調達したい方にはGMOフリーランスファクタリングがおすすめ!

GMOフリーランスファクタリング
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GMOフリーランスファクタリングは会員登録が不要な上、審査完了まで最短30分です。

手軽に早く資金調達したい方におすすめできます!

GMO BtoB早払いとGMOフリーランスファクタリングの概要・運営会社は?

それぞれの詳細は後に説明していきますが、GMO BtoB早払いとGMOフリーランスファクタリングのサービスを比較すると下の表のようになります。

それぞれGMO BtoB早払いはGMOペイメントゲートウェイ株式会社が運営!

運営会社名GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表取締役社長相浦 一成
所在地東京都渋谷区道玄坂1-2-3
渋谷フクラス
設立日1995年3月
資本金47億1,200万円
(2020年9月時点)

GMO BtoB早払いについて詳しく知りたい方はこちら↓

GMOBtoB早払い アイキャッチ

GMOフリーランスファクタリングはGMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営!

運営会社名GMOクリエイターズネットワーク株式会社
代表取締役社長伊藤 毅
所在地東京都渋谷区桜丘町26-1
セルリアンタワー
設立日2002年4月
資本金1億円

GMOフリーランスファクタリングについて詳しく知りたい方はこちら↓

【GMOフリーランスファクタリング 紹介】アイキャッチ

GMO BtoB早払いとGMOフリーランスファクタリングを徹底比較!

ここからは、GMO BtoB早払いとGMOフリーランスファクタリングのサービス内容を細かく比較していきます!

GMOフリーランスファクタリングは2者間のみ、GMO BtoB 早払いは2者間・3者間ファクタリングの両方を提供!

2者間ファクタリングの仕組みは以下の通りです。

2者間ファクタリング
手続きの流れ
  1. 利用者がファクタリング会社に売掛債権を売却、ファクタリング会社は代金として売掛金から手数料を引いた金額を利用者に入金
  2. 取引先が利用者に売掛金を入金
  3. 利用者が売掛金をファクタリング会社に入金

2者間ファクタリングは、3者間ファクタリングに比べて手数料が高くなることがありますが、入金までのスピードが速く、取引先に知られずに利用できます

2者間ファクタリングについては以下の記事で詳しく解説してます↓

【アイキャッチ】2者間ファクタリング

GMOフリーランスファクタリングは2者間だけでなく、3者間ファクタリングも提供しています

3者間ファクタリングの仕組みは以下の通りです。

3者間ファクタリング
3者間ファクタリングの流れ
  1. 利用者、取引先の会社、ファクタリング会社の3者間で契約
  2. ファクタリング会社が利用者に売掛金から手数料を引いた金額を入金
  3. 取引先がファクタリング会社に直接売掛金を入金

3者間ファクタリングは、取引先を相手に通知と承諾が必要になるので手続きに時間がかかる可能性がありますが、手数料が安くなる傾向があります

3者間ファクタリングについては以下の記事で詳しく解説してます↓

【完全網羅】3者間ファクタリングとは?仕組みやメリットなどを紹介!

GMO BtoB早払いとGMOフリーランスファクタリングの利用対象者は?

GMO BtoB早払い法人
GMOフリーランス
ファクタリング
個人・法人(※1)

(※1)現在、webクリエイターやITエンジニアのみ利用可能

GMOBtoB早払いを利用できるのは法人のみです

一方で、GMOフリーランスファクタリングは法人・個人ともに利用できますが現在はwebクリエイターやITエンジニアしか利用できません。

手数料が安いのはGMO BtoB早払い!

GMO BtoB早払い1〜10%
GMOフリーランス
ファクタリング
一律9.5%

手数料を安く利用できる可能性が高いのは、GMO BtoB 早払いです。

2者間ファクタリングの手数料の相場は10%〜20%程度で、3者間ファクタリングの手数料の相場は1%〜9%ですので、両サービス共に手数料を抑えることができます。

GMO BtoB 早払いとGMOフリーランスファクタリングの利用可能金額は?

GMO BtoB早払い100万〜1億円
GMOフリーランス
ファクタリング
1万円〜

GMOフリーランスファクタリングは1万円〜と小口債権に向いています。

大口債権を利用したい場合は、利用可能額が100万円〜のGMO BtoB早払いがおすすめです!

利用可能金額に上限・下限がないファクタリングサービスを解説しています↓

入金スピードが速いのはGMOフリーランスファクタリング!

GMO BtoB早払い最短2営業日
GMOフリーランス
ファクタリング
最短即日

GMOフリーランスファクタリングは、

最短即日での利用が可能です。

入金速度を重視している方にはGMOフリーランスファクタリングをおすすめします。

必要書類が少ないのはGMOフリーランスファクタリング!

GMO BtoB早払い・決算書2期分
・試算表
・売掛先(取引先)に対する審査の依頼書
・取引基本契約書
・見積書
・発注書
・請求書
・納品確認書
(検収書)
GMOフリーランス
ファクタリング
・請求書
・自身の活動を
証明するSNSや
ウェブサイト等
・顔写真付き
身分証明書

GMOフリーランスファクタリングは

必要書類が3点のみで用意しやすいため、気軽に申込みやすいでしょう。

手続きが簡単なファクタリングサービスは以下の記事で詳しく紹介しています↓

手続きが簡単なファクタリングサービスをランキング!オンライン完結も!

GMO BtoB 早払いとGMOフリーランスファクタリングの手続きはどちらも楽!

GMO BtoB早払い比較項目GMOフリーランス
ファクタリング
オンライン完結
24時間365日申し込める時間帯平日9:00~18:30
不要債権譲渡登記不要
不要保証人不要

どちらのサービスも面談不要で、オンラインで申込みが完結します

さらに、どちらも対面を希望すれば対面での面談をすることができるので、オンライン完結が不安な方にはおすすめです。

GMO BtoB早払いは24時間365日申し込めるので、時間を選ばず利用出来るサービスといえるでしょう。

GMO BtoB早払いもGMOフリーランスファクタリングも利用を第三者に知られる可能性は低い!

GMO BtoB早払い比較項目GMOフリーランス
ファクタリング
◯ 2者間ファクタリング
不要債権譲渡通知不要
不要債権譲渡登記不要

上の表の通り、どちらのサービスも2者間ファクタリングを提供しているため、取引先に知られることなくファクタリングを利用できます

下の記事で債権譲渡登記について詳しく解説しています↓

ファクタリング 債権譲渡登記 アイキャッチ

GMO BtoB早払いもGMOフリーランスファクタリングもノンリコース(償還請求権なし)!

償還請求権とは、ファクタリング会社が利用者から買い取った売掛債権を回収できなかった場合、利用者に売掛金を請求する権利のことです。

GMO BtoB早払い・GMOフリーランスファクタリング共にノンリコースのサービスです。

ですので、取引先の倒産などで売掛金の回収が不可能になってしまっても、利用者が支払う義務はありません。

償還請求権について詳しく知りたい方は以下の記事をご覧ください↓

GMO BtoB 早払いのその他の特徴

「注文書」買取り

注文書を買い取ってくれる企業が少ない中、GMO BtoB早払いは「注文書買取オプションサービス」を利用できます。

このサービスを利用すると、請求書発行前の注文書の段階で資金を調達することができます。

特に一刻も早く資金調達したい方は、利用を検討されてみてはいかがでしょうか。

GMOフリーランスファクタリングのその他の特徴

webクリエイター・ITエンジニア専用サービス

GMOフリーランスファクタリングの利用対象者は、個人・法人共に利用可能ですが、

webクリエイターとITエンジニアの職種に限られています

随時、他職種にも対応するとHPに記載されていますが、現在は上記の職種に限定されているので注意してください。

改めて、GMO BtoB早払いとGMOフリーランスファクタリングのどちらが良いかまとめてみた!

GMO BtoB早払い比較項目GMOフリーランス
ファクタリング
2者間ファクタリング
3者間ファクタリング×
法人利用対象者個人・法人(※1)
1%~10%手数料一律9.5%
100万〜1億円利用可能金額1万円〜
最短2営業日入金までの時間最短即日
・決算書2期分
・試算表
・売掛先(取引先)に対する
審査の依頼書
・取引基本
契約書
・見積書
・発注書
・請求書
・納品確認書(検収書)
必要書類・請求書
・自身の活動を証明する
SNSや
ウェブサイト等
・顔写真付き
身分証明書
希望すれば
可能
対面での面談不要
オンライン完結
平日9:00~18:00営業時間平日9:00~17:00
不要債権譲渡登記不要
可能取引先に秘密に利用可能
指定口座に支払い支払い方法指定口座に支払い

GMO BtoB早払いがおすすめなのはこんな場合!

  • 手数料を抑えたい!
  • 対面での面談を希望!
  • 注文書を買い取って欲しい!

GMOフリーランスファクタリングがおすすめなのはこんな場合!

  • 少ない書類で申込みたい!
  • 手数料を一律で利用したい!
  • 早急に資金調達したい!

まとめ

今回は同じGMOグループである、GMO BtoB早払いとGMOフリーランスファクタリングの2つのサービスを詳しく比較しました!

この記事のまとめ
  • 対面で申し込みたい法人の方にはGMO BtoB早払いがおすすめ!
  • 手軽に資金調達したいWeb・ITクリエイターの方にはGMOフリーランスファクタリングがおすすめ!

exciteファクタリングでは、他にもファクタリングに関係した記事を揃えています。

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