【ファクタリング】即日&少額可能なおすすめサービス8選!特徴や利用時の留意点も解説!

ペイトナーのファクタリングがおすすめ!

Paytner ファクタリング
  • 申し込みから業界最速10分で資金調達が可能!
  • 申請手続きをオンラインで完結できる!
  • 債権の信頼度や金額の大小に関わらず手数料は一律10%

「明日友達の結婚式だけどご祝儀代が足りない…」

「家の更新費用が足りなくなった!数日以内に払わないといけないのに…」

このように急な資金需要で困ったことがある方は少なくないと思います。

ここで活躍するのが最近話題のファクタリングです。

今回はそのファクタリングの中でも「即日」「少額から」といった条件を満たしたサービスをご紹介します。いますぐ資金が欲しい方はぜひ参考にしてください!

この記事の結論
  • 即日少額可能なサービスの特徴
    • オンライン完結
    • 必要資料が少ない
  • 即日少額のファクタリング利用時の留意点
    • HPをしっかり確認
    • 申し込みを早い時間で済ませる
    • 入金金額が予想しやすいサービスを利用
    • 必要資料を不備なく提出

もっと多くのサービスから選びたい!」そんな方にはこちらの記事がおすすめです。

全ファクタリングサービスを徹底比較しているので、参考になると思います。

そもそもファクタリングって何?」ファクタリングの仕組みや、メリット・デメリットなどを詳しく知りたい方はこちらの記事をチェックしてみてください。

ファクタリングとは?近年人気の資金調達法を調べてみた! アイキャッチ

即日調達、少額利用が可能なファクタリングサービス8選

今回の記事でご紹介する8つのファクタリングサービスは、以下の通りです!

サービス名入金スピード利用可能金額 オンライン完結必要書類
ペイトナー ファクタリング(旧:yup先払い)最短10分1万〜25万円
(初回利用時)
①本人確認書類
②請求書
labol(ラボル:旧nugget)最短60分1万円〜①本人確認書類
②請求書
③取引を証明できるエビデンス
ウイット 最短2時間 上限・下限なし(明示なし)
PayToday 最短30分 10万円〜①本人確認書類(顔写真付き)
②売却する請求書
③直近6カ月以上の入出金明細(通帳コピー・インターネットバンキングの明細など)
④昨年度の決算書
QuQuMo 最短2時間 上限・下限なし①請求書
②通帳のコピー
ビートレーディング 即日〜3日 上限・下限なし①通帳のコピー
②売掛債権に関係する書類
いーばんく最短即日30〜2000万①売掛先との基本契約書・発注書・請求書・支払通知書・工程表
②売掛先の住所・連絡先・担当部署のわかるもの(名刺・封筒など)
③取引銀行口座の通帳(普通・当座)※表紙を含む3ヶ月前から当日まで記帳されているもの
④決算書(2期分)
フリーナンス即日払い最短当日1万円〜①本人確認書類
②登記簿標本
③請求書

ペイトナー ファクタリング(旧:yup先払い) (ペイトナー株式会社(旧:yup株式会社))

ペイトナーHP画像
画像引用元

「ペイトナー ファクタリング(旧:yup先払い)」はペイトナー株式会社(旧:yup株式会社)が提供するサービスです。

2019年9月にβ版がリリースされ、開始7日で流通金額1500万円を突破した業界注目のサービスです。

大きな特徴は最短10分での入金です!これは業界最速のスピードです。

初回は上限金額が25万円までのため制限はありますが、

今すぐに少額の現金が欲しい方にとてもおすすめのサービスです!

2者間
3者間×
個人
法人
手数料一律10%
買取金額1万円~25万円(初回)
~100万円(2回目以降)
入金スピード最短10分
オンライン完結
債権譲渡登記不要
運営会社ペイトナー株式会社

ペイトナー ファクタリング(旧:yup先払い)について詳しく知りたい方はこちら!

【即日・少額から】ペイトナーファクタリング必要書類や手数料は?

labol(ラボル:旧nugget)(株式会社ラボル)

labol_HP
画像引用元

labol(ラボル:旧nugget)は株式会社ラボルによって2020年7月にサービスの本格開始がなされたファクタリングサービスです。

非常に新しいサービスではありますが、シンプルな料金体系と素早い入金スピードによって人気を博しています。

ペイトナー株式会社(旧:yup株式会社)の「ペイトナー ファクタリング(旧:yup先払い)」などと同様に、「個人・少額向け」のファクタリングサービスとなっています。

2者間
3者間×
手数料一律10%
買取金額1万円〜
入金スピード最短60分
オンライン完結
債権譲渡登記なし
運営会社株式会社ラボル

ウィット(株式会社ウィット)

ウィット
画像引用元

ウィットは最短2時間で資金が調達できます。

「少額でも個人事業主でもOK」とあるように、少額から素早く対応してくれるサービスです。

手数料も2%〜と安く利用できる可能性があるので、一度問い合わせてみてはいかがでしょうか。

2者間
3者間
手数料2%〜15%
買取金額上限・下限なし
入金スピード最短2時間
オンライン完結
対応エリア全国
運営会社株式会社ウィット
ウィット アイキャッチ

PayToday(Dual Life Partners 株式会社)

paytoday
画像引用元

PayTodayのファクタリングは、最短30分で入金されるというスピードが大きな魅力です。

買取金額は10万円〜となっています。

オンラインで手軽に利用できるサービスなので、すぐに利用したい方にはおすすめです!

2者間
3者間×
手数料2.0〜9.5%
買取金額10万円〜上限なし
入金スピード最短30分
オンライン完結
債権譲渡登記なし
運営会社dual life partners株式会社

QuQuMo(株式会社アクティブサポート)

QuQuMo
画像引用元
2者間
3者間×
手数料1%〜上限なし
買取金額上限なし
入金スピード最短2時間
オンライン完結
債権譲渡登記不要
運営会社株式会社アクティブサポート

ビートレーディング(株式会社ビートレーディング)

画像引用元

ビートレーディングはファクタリング業界でとても有名な企業です。

実績やクチコミも十分にあります。

手数料は2%〜と安く、即日での入金もできるため、個人の方が使うには最適なサービスです。

ただ、初回はオフラインでの面談が必要な点、手数料の上限が明記されていない点が不安点です。

利用の際はしっかりリサーチして決めましょう。

2者間
3者間
手数料2%〜
買取金額上限・下限なし
入金スピード即日〜3日
オンライン完結○(オンライン・来社・訪問いずれか選択)
債権譲渡登記×
運営会社株式会社ビートレーディング

いーばんく:株式会社アクシアプラス

いーばんくHP
画像引用元

いーばんくのファクタリングも、即日入金、少額対応可能なサービスです。

ファクタリングにさまざまなプランが用意されているので、自分に合ったプランを選んで利用することができます。

審査通過率も高く、それほど手間がかからないため、すぐに資金を調達したい時に利用したいサービスです。

2者間
3者間
個人
法人
手数料4〜9%
買取金額30〜2000万円
入金スピード最短即日
オンライン完結
債権譲渡登記記載なし
運営会社株式会社アクシアプラス
いーばんく アイキャッチ

フリーナンス即日払い(GMOクリエイターズネットワーク株式会社)

フリーナンス フリーランス向け
画像引用元

フリーナンス即日払いは大手のGMOグループが提供するサービスです。

大手が提供しているため安心感もありますし、手数料も3〜10%と比較的安い優良サービスです。

買取金額が記載なしですので少々不安点はあります。

しかし、クチコミなどを見れば解消できるでしょう。しっかりリサーチをした上で利用しましょう。

2者間
3者間×
個人
法人
手数料3〜10%
買取金額1万円〜
入金スピード最短当日
オンライン完結
債権譲渡登記×
運営会社GMOクリエイターズネットワーク株式会社

フリーナンス即日払いについて詳しく知りたい方はこちら!

【アイキャッチ】フリーナンス

【おまけ】法人向けの即日調達、少額利用が可能なファクタリングサービス

以上のサービスは個人でも法人でも利用できるものが多いですが、ここでは、法人向けの即日調達、少額利用が可能なファクタリングサービスを紹介します。

日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構
画像引用元

日本中小企業金融サポート機構はファクタリング業界では珍しい一般社団法人で、安心して利用できます。

中小企業向けのサービスで手数料も安く、最短3時間での資金調達が可能となっており、おすすめです!

項目データ
2者間
3者間
手数料下限1.5%
手数料上限10%
買取可能金額限度なし
入金スピード最短3時間
オンライン完結
債権譲渡登記不要
必要書類本人確認書類・請求書
通帳3ヶ月分・規定の申込書
履歴事項全部証明書・印鑑証明書
運営会社一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構がおすすめ!

日本中小企業金融サポート機構
画像引用元
  • 手数料1.5%〜!一般社団法人だからこその低手数料!
  • 最短30分で審査結果を提示!スピーディーなファクタリング!
  • 個人事業主でも利用可能!

日本中小企業金融サポート機構 アイキャッチ

即日調達、少額利用が可能なファクタリングサービスの特徴

ここまで即日少額可能なファクタリングサービスを見てきましたが、どのような特徴があるのでしょうか?

ここからはその代表的な特長3つをご紹介します。

オンライン完結のファクタリングサービスである

基本的に対面での面談や郵送が必要である場合、即日の入金は期待できないでしょう。

オンライン完結のファクタリングは首都圏からでも地方からでも、申し込みから最短即日で資金調達することができます。

ファクタリング利用時の審査に必要資料が少ない

必要資料が少ない方が申請時の手間を減らすことができるため、

ファクタリングの入金は早くなります。

即日調達、少額利用が可能なファクタリングサービスの利用時の留意点

いくら即日可能な会社でも、使い方によっては翌日以降の入金になってしまうこともあります。

そのような可能性を少しでも減らすため、サービス利用時の留意点を解説します!

ファクタリングサービスのホームページをしっかり確認する

ホームページを確認して、契約までの流れや、即日で利用できない場合などを事前にリサーチする必要があります。

口コミなどの個人に偏った発信物を見る前に、まずはHPの確実な情報を入手するようにしましょう。

できるだけ早い時間にファクタリングの申し込みを済ませる

会社によっては審査完了が正午を過ぎると即日入金ができなくなってしまう場合があります。

利用する会社に関わらず、できるだけ早めの時間に申し込みを済ませるようにしましょう。

できるだけ入金額が予想しやすいファクタリングサービスを利用する

手数料が数%変わるだけで調達額が必要金額に達しない場合があるため、

できるだけ手数料に幅のある会社は避け、入金額が予想しやすい会社を選ぶと良いでしょう。

見積もり金額が期待にそぐわなければやめるというような二度手間をなくすため、確実さを優先する必要があります。

不備のないように、ファクタリング利用に必要な資料を提出する

万が一書類に不備があると審査に落ちたり、担当者とコミュニケーションを取る必要が出てきてしまいます。余計な手間をなくすため、事前に不備のない必要資料を用意することを心がけましょう。

まとめ

今回はフリーランスや個人事業主向け、法人向けにそれぞれ急な資金需要に対応したファクタリングサービスについて解説しました。

ここでもう一度この記事の結論をおさらいしましょう。

この記事の結論
  • 即日少額可能なサービスの特徴
    • オンライン完結
    • 必要資料が少ない
  • 即日少額のファクタリング利用のコツ
    • HPをしっかり確認
    • 申し込みを早い時間で済ませる
    • 入金金額が予想しやすいサービスを利用
    • 必要資料を不備なく提出

自分に合ったファクタリングサービスを利用してピンチを乗り越えましょう!

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