【2022年8月版】手続きが簡単なファクタリングサービスをランキング!オンライン完結も!

手続きが簡単なファクタリングサービスをランキング!オンライン完結も!

ペイトナーのファクタリングがおすすめ!

Paytner ファクタリング
  • 申し込みから業界最速10分で資金調達が可能!
  • 申請手続きをオンラインで完結できる!
  • 債権の信頼度や金額の大小に関わらず手数料は一律10%

ファクタリングを利用するにあたり手数料や入金スピードを重視してサービスを選ぶ方は多いでしょう。

しかし、どれだけ手数料が安くとも、必要書類が多かったり対面での面談が必要だったりと手間がかかるサービスは利用に際し気が引けてしまうでしょう。

今回の記事では利用に際し手間が少ないサービスを厳選しました

是非参考にしてみてください。

ファクタリングの手続きの簡単さは以下の要素で決まる!
  • オンライン完結かどうか?
  • 債権譲渡登記が必要かどうか?
  • 必要書類の量

一般的なファクタリングの手続き

まず、ファクタリングサービス全般に共通する利用時の流れを見ていきましょう。

ファクタリング流れ

①申し込み

まずは申し込みをします。

その際に利用者情報や売掛債権の買取希望金額など、基本情報をファクタリング会社に伝えることになります。

無料フォームへの入力や会員登録といった形式を取ることが多いです。

②審査

上で登録された情報をもとに、ファクタリング会社が利用者・取引先の審査を行います。その目的は貸倒れを防ぐことです。

そのため、貸倒リスクによって審査の厳しさが変わり、2者間ファクタリングでは審査は厳しく、3者間ファクタリングでは審査は緩くなっています。

ファクタリング 審査 アイキャッチ

③契約

審査の結果、貸倒リスクが低いとファクタリング会社が判断すれば、手数料や債権の買取金額などが利用者に知らされます。

利用者がその内容に同意すれば、契約を締結することになります。

3者間ファクタリングの場合は、この契約の段階より前に取引先からファクタリングの利用についての同意を得る必要があるので注意してください。

④売掛債権の売却

契約の締結後、利用者はファクタリング会社に売掛債権を売却します。

売掛債権とは掛取引において期日までに支払を受ける権利のことです。

売掛債権は、当該債権の手形を保有している場合には受取手形、保有していない場合には売掛金として区別されます。(exciteファクタリング内「用語集」より)

⑤ファクタリング会社からの入金

売掛債権の売却後、そこから手数料を引いた額が利用者に入金されます。

サービスによりますが、審査からここまで60分〜2日ほどで完了します。

⑥ファクタリング会社への入金

しばらくすると、取引先から入金があります(本来売掛金が現金化されるタイミングです。)

ここの流れは契約形態によります。

2者間ファクタリングの場合は、取引先がファクタリング利用者に売掛金を入金したのち、その売掛金をファクタリング会社にそのまま入金することになります。

3者間ファクタリングの場合は、取引先が直接ファクタリング会社に売掛金を入金することになります。

前述の通り、2者間ファクタリングの場合には、利用者がファクタリング会社に売掛金を入金することになります。

【アイキャッチ】ファクタリング利用後の流れ

その際、入金前に使い込んだり、忙しさにかまけて期限までの入金を忘れたりしてしまうと、ファクタリング会社からの信頼を損なうのみならず、場合によっては詐欺などの犯罪として、罪に問われる可能性があります。取引先からの入金後はなるべく早くファクタリング会社に入金するようにしましょう。

ファクタリング バレる アイキャッチ

【全54サービス】ファクタリングサービスを徹底比較!

今回は以下の54サービスを比較しました。

  • ペイトナー ファクタリング(旧:yup 先払い):ペイトナー株式会社(旧:yup株式会社)
  • アクセルファクター:株式会社アクセルファクター
  • ウィット:株式会社ウィット
  • ベストファクター:株式会社アレシア
  • OLTAクラウドファクタリング:OLTA株式会社
  • anew:anew合同会社
  • 事業資金エージェント:アネックス株式会社
  • QuQuMo:株式会社アクティブサポート
  • ジャパンマネジメント:株式会社ラインオフィスサービス
  • えんナビ:株式会社インターテック
  • ビートレーディング:株式会社ビートレーディング
  • K2ソリューションズ:株式会社K2ソリューションズ
  • 三共サービス:株式会社三共サービス
  • ビジネクスト:アイフルビジネスファイナンス株式会社
  • りそな決済サービス:りそな決済サービス株式会社
  • みずほファクター:みずほファクター株式会社
  • 三菱UFJファクター:三菱UFJファクター株式会社
  • オリックス:オリックス株式会社
  • フリーナンス即日払い:GMOクリエイターズネットワーク株式会社
  • マネーフォワードアーリーペイメント:マネーフォワードケッサイ株式会社
  • トップ・マネジメント:株式会社トップ・マネジメント
  • 日本中小企業金融サポート機構:一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
  • GMO BtoB 早払い:GMOペイメントゲートウェイ株式会社
  • アクティブサポート:株式会社アクティブサポート
  • MI Vision:株式会社MI Vision
  • OTTI:株式会社オッティ
  • アイフルビジネスファイナンス:アイフルビジネスファイナンス株式会社
  • トラペイ:株式会社TrustGateway
  • MSFJファクタリング:MSFJ株式会社
  • ファクタリング東京:株式会社ライズジャパン
  • TRY:株式会社SKO
  • ジャパンファクター:株式会社ジャパンファクター
  • SMBCファクタリング:SMBCファイナンスサービス株式会社
  • 浜銀ファイナンス:浜銀ファイナンス株式会社
  • 百十四銀行:百十四銀行
  • 足利銀行:足利銀行
  • labol(ラボル:旧nugget):株式会社ラボル
  • 株式会社No.1:株式会社No.1
  • 西日本ファクター:株式会社西日本ファクター
  • ファクタリングジャパン:株式会社Frontierfort
  • TRUST GATEWAY:株式会社トラストゲートウェイ
  • 名古屋銀行:株式会社名古屋銀行
  • 山口銀行:株式会社山口銀行
  • 三田証券:三田証券株式会社
  • リコーリース:リコーリース株式会社
  • 昭和リース: 昭和リース株式会社
  • NTTファイナンス:NTTファイナンス株式会社
  • JA三井リース:JA三井リース株式会社
  • セイノーグループ:セイノーホールディングス株式会社
  • PMG:ピーエムジー株式会社
  • 電子請求書早払い:株式会社インフォマート
  • PayToday:Dual Life Partners株式会社

今回のランキングの検証ポイント

では、どのような点に注目して手続きの簡単さを判断したかご紹介していきます。

今回の検証ポイント
  1. オンライン完結の可否
  2. 債権譲渡登記の要不要
  3. 必要書類の少なさ
  4. 入金の速さ

①オンライン完結の可否

店舗への訪問や出張面談など対面でのやりとりが必要なサービスと不要なサービス、両方が存在します。また、面談や登録内容の確認に電話が必要なサービスもあります。対面でのやりとりや電話でのやりとりは、無い方が手間がかからないと言えるでしょう。

②債権譲渡登記の要不要

債権譲渡登記とは「金銭債権の譲渡などを法人がした際に、第三者に対する譲渡の証明を簡単に行う制度」のことです。

登記を行う際には、費用のみならず手間もかかります。不要なサービスの方が手間がかからないと言えるでしょう。

ファクタリング 債権譲渡登記 アイキャッチ

③必要書類の少なさ

必要書類が多いということはそれらをいちいち揃える手間がかかるということです。

必要書類がより少ないサービスに高評価を与えることとします。

ファクタリング 必要書類 アイキャッチ

④入金の速さ

手続きの簡単さとは一見関係のないように思えますが、迅速に資金調達するための手段としてファクタリングを利用する方が多いことを考慮すると、入金までの期間が短い方がいいでしょう。

より資金繰りの目処が立てやすくなります。

入金スピードが速いものはどれ?ファクタリングランキング10選!

各検証ポイントを評価する際の基準

今回の記事では、上で挙げた検証ポイントごとに点数をつける形でランキングを作成しました。それぞれの検証ポイントの重要度によって点数配分しています。

点数はあくまでexciteファクタリング独自の見解です。ご了承ください。

オンライン完結(6点満点)

対面での手続きが不要:6点

対面での手続きが必要:0点

債権譲渡登記(4点満点)

債権譲渡登記が不要:4点

債権譲渡登記が必要:0点

必要書類(7点満点)

必要書類の量

1〜2種類:3点

3種類:2点

4種類:1点

5種類以上:0点

必要書類の取得難易度

多くの場合で手元にある書類のみ:2点

役所などにわざわざ取得しにいく必要がある書類が含まれる場合:1点

取得に一定期間を要する書類が含まれる場合:0点

書類提出の形式

画像形式でオンライン提出:2点

郵送で提出:1点

対面での提出が必要:0点

入金速度(3点満点)

〜60分:3点

〜2時間:2点

〜1日:1点

2日以上:0点

点数評価

各項目の点数の合計(20点満点)÷45点満点で評価します。(有効数字2桁)

手続きが簡単なファクタリングサービス7選

サービス名ペイトナー ファクタリング(旧:yup 先払い)labol(ラボル:旧nugget)QuQuMoフリーナンス即日払いイージーファクターウィットトラペイ
公式サイトhttps://paytner.co.jp/factoringhttps://labol.co.jp/https://ququmo.nethttps://freenance.net/sokujitsuhttps://no1service.co.jp/a8/factoring/https://witservice.co.jphttps://trapay.jp/
オンライン完結
債権譲渡登記不要不要不要不要不要不要不要
必要書類・本人確認書類・請求書・本人確認情報・入金前の請求書・エビデンス・請求書・通帳のコピー・フリーナンスアカウントの開設・売却予定の請求書など・直近の決算書(個人事業主の場合は確定申告書)・請求書
・通帳のコピー
・会社の説明資料・身分証明書・売掛金を証明する書類(請求書など)・入出金を確認できる書類(通帳の写しなど)・本人確認書類・請求書・直近7ヶ月分の入出金明細・昨年度の決算書
入金速度最短10分最短60分最短2時間最短即日最短60分最短2時間最短即日
ランキング

1位 ペイトナー ファクタリング(旧:yup 先払い):ペイトナー株式会社(旧:yup株式会社)

2位 labol(ラボル:旧nugget):株式会社ラボル

3位 QuQuMo:株式会社アクティブサポート

3位 フリーナンス即日払い:GMOクリエイターズネットワーク株式会社

5位 イージーファクター:株式会社No.1

7位 トラペイ:株式会社Trust Gateway

1位 ペイトナー ファクタリング(旧:yup 先払い):ペイトナー株式会社(旧:yup株式会社)

ペイトナー株式会社(旧:yup株式会社)
ペイトナー ファクタリング(旧:yup 先払い)

総合評価
5 out of 5 stars (5 / 5)
①オンライン完結可能:6点
②債権譲渡登記不要:4点
③必要書類:7点
④入金スピード:3点

2者間
3者間×
手数料10%
買取金額1万円〜15万円(初回)
入金スピード最短10分
オンライン完結
債権譲渡登記×
運営会社ペイトナー株式会社(旧:yup株式会社)

1位に輝いたのはペイトナー株式会社(旧:yup株式会社)の「ペイトナーファクタリング」です。

最短10分という驚異の入金速度を誇るサービスで、小口から利用できるのでフリーランスや個人事業主の方でも利用しやすいサービスになっています。

オンライン完結
債権譲渡登記不要
必要書類・本人確認書類
・請求書
入金速度最短10分
【即日・少額から】ペイトナーファクタリング必要書類や手数料は?
入金スピードが速いものはどれ?ファクタリングランキング10選!

また、大規模な資金調達やキャンペーン開催などから、今勢いのあるサービスの一つであると言えるでしょう。

2位 labol(ラボル:旧nugget):株式会社ラボル

総合評価
4.8 out of 5 stars (4.8 / 5)
①オンライン完結可能:6点
②債権譲渡登記不要:4点
③必要書類:6点
④入金スピード:3点

2者間
3者間×
手数料10%
買取金額1万円〜10万円(初回)
入金スピード最短60分
オンライン完結
債権譲渡登記×
運営会社株式会社ラボル
オンライン完結
債権譲渡登記不要
必要書類・本人確認情報
・入金前の請求書
・エビデンス
入金速度最短60分

2位にはlabol(ラボル:旧nugget)がランクインしました。

「モッピー」や「資金調達プロ」を運営する株式会社セレスの子会社、株式会社ラボルが提供するファクタリングサービスです。

こちらも入金は最短60分となっています。

exciteファクタリングでは、1位に登場したペイトナー ファクタリング(旧:yup 先払い)との比較記事も公開しております。

ペイトナー labol 比較 アイキャッチ

3位 QuQuMo:株式会社アクティブサポート

総合評価
4.5 out of 5 stars (4.5 / 5)
①オンライン完結可能:6点
②債権譲渡登記不要:4点
③必要書類:6点
④入金スピード:2点

2者間
3者間×
手数料1%〜
買取金額上限・下限なし
入金スピード最短2時間〜
オンライン完結
債権譲渡登記×
運営会社株式会社アクティブサポート

3位にランクインしたのは株式会社アクティブサポートのQuQuMoです。

最短2時間の入金スピード・安めの手数料・利用可能額に上限と下限がないこと等オススメできるポイントがいくつもあるサービスです。

【2022年5月版】手数料で比較!2者間ファクタリング人気ランキングTOP10! アイキャッチ

3位 フリーナンス即日払い:GMOクリエイターズネットワーク株式会社

GMOクリエイターズネットワーク株式会社
フリーナンス即日払い

総合評価
4.5 out of 5 stars (4.5 / 5)
①オンライン完結可能:6点
②債権譲渡登記不要:4点
③必要書類:7点
④入金スピード:1点

2者間
3者間×
手数料3〜10%
買取金額1万円〜25万円(初回)
入金スピード即日当日
オンライン完結
債権譲渡登記×
運営会社GMOクリエイターズネットワーク株式会社

フリーナンス即日払いも同率で3位にランクインしました。

オンライン完結
債権譲渡登記不要
必要書類・フリーナンスアカウントの開設
・売却予定の請求書
など
入金速度即日

入金が最短即日と他のサービスに比べると遅めですが、フリーランス専門のサービスなので、フリーランス向けの補償サービスなどが充実しておりフリーランスの方には非常にオススメできるサービスになっています。

【アイキャッチ】フリーナンス
フリーナンス 補償 アイキャッチ

フリーナンスの審査のコツについても解説しておりますので、フリーナンス即日払いが気になる方はぜひ読んでみてください。

【フリーナンス即日払い】ファクタリングの審査に通らない!審査のコツは?

5位 イージーファクター:株式会社No.1

総合評価
4.3 out of 5 stars (4.3 / 5)
①オンライン完結可能:6点
②債権譲渡登記不要:4点
③必要書類:4点
④入金スピード:3点

2者間
3者間
手数料1〜15%
買取金額10〜5000万円
入金スピード最短即日
オンライン完結
債権譲渡登記留保可能
運営会社株式会社No.1
オンライン完結
債権譲渡登記不要
必要書類・直近の決算書(個人事業主の場合は確定申告書)
・請求書
・通帳のコピー
入金速度最短60分

5位にランクインしたのはイージーファクターです。

株式会社No.1が提供するサービスの一つで、オンライン完結に特化したサービスです。

No.1 ファクタリング アイキャッチ

5位 ウィット:株式会社ウィット

総合評価
4.3 out of 5 stars (4.3 / 5)
①オンライン完結可能:6点
②債権譲渡登記不要:4点
③必要書類:4点
④入金スピード:3点

2者間
3者間
手数料未記載
買取金額30万円〜
入金スピード2時間〜2日
オンライン完結
債権譲渡登記×
運営会社株式会社ウィット
オンライン完結
債権譲渡登記不要
必要書類・会社の説明資料
・身分証明書
・売掛金を証明する書類(請求書など)
・入出金を確認できる書類(通帳の写しなど)
入金速度最短2時間

ウィットも同率で5位にランクインしました。

小口債権の扱いを得意とするサービスであり、資金調達のアドバイスも受けることのできるサービスです。

ウィット アイキャッチ

7位 トラペイ:株式会社Trust Gateway

総合評価
3.5 out of 5 stars (3.5 / 5)
①オンライン完結可能:6点
②債権譲渡登記不要:4点
③必要書類:3点
④入金スピード:1点

2者間
3者間×
手数料2.0%〜
買取金額50万円~1000万円
入金スピード最短即日
オンライン完結
債権譲渡登記不要
運営会社株式会社TrustGateway
オンライン完結
債権譲渡登記不要
必要書類・本人確認書類
・請求書
・直近7ヶ月分の入出金明細
・昨年度の決算書
入金速度最短2時間

トラペイが7位にランクインしました。

手数料を抑えてファクタリングを利用したい方にはオススメのサービスです。

おわりに

ここまで、手続きが簡単なファクタリングサービスをご紹介してきました。

記事の内容をざっくりと振り返ってみましょう。

ファクタリングの手続きの簡単さは以下の要素で決まる
  • オンライン完結かどうか
  • 債権譲渡登記が必要かどうか
  • 必要書類の量

exciteファクタリングでは、他にもオススメのファクタリングサービスを紹介する記事を揃えています。

ぜひ参考にしてください。

入金スピードが速いものはどれ?ファクタリングランキング10選!
【2022年5月版】手数料で比較!2者間ファクタリング人気ランキングTOP10! アイキャッチ

オンライン完結・即日入金OKのファクタリング3選▼

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