【図解つき】初心者にもよくわかるインデックス型投資信託のメリットとは?

世の中には様々な投資信託がありますが、多くはこの各種指標を「超えよう」または「連動しよう」という目標を掲げています。

そのため、インデックスのことをベンチマークなどとも呼んだりします。

ベンチマークとは:測量の世界で使われる「基準」のようなもの。転じて、投資の世界では、「インデックス(指標)」を指すことが一般的。

インデックスとは、市場の平均のような存在。

投資信託のアクティブ型とインデックス型の違いはなに?
先ほど述べましたように、投資信託には、各種指標(インデックス)を「超えよう」または「連動しよう」という目標を掲げているものに大別できます。

以下の図のようなイメージです。※図表は筆者作成

【図解つき】初心者にもよくわかるインデックス型投資信託のメリットとは?

【図解つき】初心者にもよくわかるインデックス型投資信託のメリットとは?

結論を先に言えば、理論上、投資において合理的だと考えられるものは目標としている指標(インデックス)に連動しようとするインデックス型投資信託だと考えられます。

合理的なのはインデックス型投資信託だと考えられる。

なぜ平均に連動するインデックスが合理的なの?世界中の人が賢いならどうなるの?
なぜ、インデックスに連動するスタイルのインデックス型投資信託が理論上、合理的だと考えられるのでしょうか?

例えば、ここにお金の神様がいるとします。神様が「世界中の投資家よ、頭が良くなれー」と魔法をかけたとします。途端にみんなが賢くなりました。

するとどうでしょう。世界中の投資家は、世界中の株式市場などで「割安な株式を買って、割高な株式を売る」という賢い行為を行います。


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