“つみたてNISA入門”知っておきたいメリットとデメリット

2018年1月から「つみたてNISA」がスタートします。つみたてNISAとは、積立投資専用の「NISA(少額投資非課税制度)」です。NISAという名が付いていることから、従来のNISA同様、投資によって得られた売却益(譲渡益)や分配金の運用益は非課税になるという制度です。

今回は、つみたてNISAの概要と、メリット・デメリット・注意点をまとめました。これから始めたいと思っている方は参考にしてみてください。


つみたてNISAの概要

つみたてNISAは、口座開設受付は2017年10月1から既に始まっています。ただし、運用開始は2018年1月からとなります。
従来からあるNISA(以下、NISA)との比較を踏まえ、つみたてNISAの概要を表にまとめました。

NISAつみたてNISA利用できる人日本に住む20歳以上なら誰でも左同新規に投資できる期間10年間
(2014年~2023年)20年間
(2018年~2037年)非課税となる期間投資した年から最長5年間
(ロールオーバーを利用して最大10年間)投資した年から最長20年間年間投資上限額120万円
(非課税枠の繰越はできない)40万円
(非課税枠の繰越はできない)累計非課税投資上限額600万円800万円投資対象商品上場式(ETF、REIT含む)、
公募式投資信託金融庁が定めた基準を満たす投資信託・ETF投資方法一括買付、積み立て定期かつ継続的方法による積み立てのみ資産の引き出しいつでも引き出せる左同損益通算、繰越控除できない左同所得控除の適用なし左同スイッチング、

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