NISA利用者の投資をはじめたきっかけ、毎月の運用資金を発表　～NISA 証券会社／銀行利用実態データ

　顧客満足度調査を実施する株式会社oricon MEは10月1日、「NISA 証券会社/銀行」の利用実態データを発表。調査は、7月に発表した最新「2025年 NISA 証券会社ランキング」、「2025年 NISA 銀行ランキング」の調査対象者（証券会社：3,976人／銀行：3,240人）に、投資をはじめたきっかけや運用資金について聞いている。

1．投資をはじめたきっかけ、「手元資金の有効運用」が証券、銀行共に6割超え

　「投資をはじめたきっかけ（複数回答）」は、「手元にある資金を有効に運用するため」が、証券会社で66.7％、銀行で63.1％と、いずれも最多の6割超え。次いで「老後の資金を蓄えるため」（証券会社53.2％、銀行50.9％）が揃って5割を超え、続いて「ゆとりある生活に向けて蓄えるため」（証券会社37.3％、銀行30.0％）と、資産形成や将来への備えを意識した理由が上位に挙がった。

　また、「金融機関の営業から勧められたため」の割合が証券会社では6.0%だったのに対し、銀行では20.5%と、全体の4位にあたる高い割合を記録した。

2．年代別の毎月運用資金、60代は運用資金が高額に

　NISAで運用している毎月の平均額について、「成長投資枠の一括投資」、「成長投資枠の積立投資」、「つみたて投資枠」で年代別でまとめた結果は以下の通りとなった。

■「成長投資枠の一括投資」の運用資金・毎月平均

　「成長投資枠の一括投資」では、証券会社が全年代で「10万円以上」が最多となり、銀行は、30代以降が同じく「10万円以上」が最多となった。なお20代は「1万円以上3万円未満」が37.5%で最多となっている。

　また「60代以上」は、証券会社、銀行共に「10万円以上」の割合がそれぞれ48.2％、41.4%と、約半数近い割合が「10万円以上」を運用していることがわかった。

■「成長投資枠の積立投資」、「つみたて投資枠」の運用資金・毎月平均

　「成長投資枠の積立投資」、「つみたて投資枠」共に、証券会社は20代～50代が「1万円以上3万円未満」、60代以上では「10万円以上」が最多となった。

　一方銀行では、「成長投資枠の積立投資」、「つみたて投資枠」共に「1万円以上3万円未満」が全年代で最多となり、特に「成長投資枠の積立投資」では20代、30代が3割超え、「つみたて投資枠」では20代が4割越えとなる46.2％を記録した。

　全体的に見ると、証券会社では、60代以上が全ての枠で運用資金「10万円以上」の比率が最多となっており、運用資金が高額の傾向に。銀行では、20代の運用資金が全ての枠で「1万円以上3万円未満」が最多となり、いずれも3割を超える結果となった。

　なお、最新の 「2025年 NISA 証券会社ランキング」では【楽天証券】が総合1位、「2025年 NISA銀行ランキング」では【三菱ＵＦＪ銀行】が総合1位を獲得している。