たんぽぽ・白鳥さん iDeCoと証券口座を開設!株主優待も探してみた やさしく教えて マネ活投資塾 Vol.2

たんぽぽ・白鳥さん iDeCoと証券口座を開設!株主優待も探してみた やさしく教えて マネ活投資塾 Vol.2

 お金を増やしたいけど「投資」って難しそう。損しちゃうのも怖い…。そんな女性たちの声を代表して、節約のカリスマ たんぽぽ・白鳥久美子さんが、投資について知りたいことを達人に教えてもらうという本企画。


 2回目となる今回は、前回に引き続き楽天証券経済研究所の窪田先生に加え、iDeCo(個人型確定拠出年金)に詳しい楽天証券の宮部先生も教えてくださいますよ。


 税制面でメリットいっぱいのiDeCoについて、あんなことやこんなことも、白鳥さんが聞いてくれちゃいます!


【復習】iDeCoには税制上のメリットがたくさん!――その理由は?

iDeCoのトリプルメリットをざっとおさらい

たんぽぽ・白鳥さん iDeCoと証券口座を開設!株主優待も探してみた やさしく教えて マネ活投資塾 Vol.2

窪田:まずは、前回の振り返りをしますよ。


 


 


 


たんぽぽ・白鳥さん iDeCoと証券口座を開設!株主優待も探してみた やさしく教えて マネ活投資塾 Vol.2

白鳥:はい! よろしくお願いします!


 


 


 


窪田:老後の資金として、公的年金がありますが、それだけでは足りなさそうだぞ、ということで資産形成をして備えておきましょう、ということが前提にありましたよね。
 とはいえ、資産運用にかかる税金もバカになりません。そこで、節税においてトリプルメリットのあるiDeCoで資産形成をしてみては? というお話でした。


白鳥:iDeCoで積み立てた分が所得控除の対象になるんですよね。でも上限があるんですよね?


窪田:そうです。白鳥さんの場合、個人事業主なので年間で上限81万6,000円まで積み立てることができます。上限までやれば、課税所得が一気に約80万円も減るのと同じ効果があるため、節税効果はバツグンです。


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