「入れているだけで増えてくれる。本当に悔しいぐらい」28歳女性の積立、オルカン+33％でS&P500は+37％

All Aboutが募集している「新NISAで始めた投資のエピソード」から、投資を始めて数年の方たちのリアルな運用成績を紹介。今回は2026年6月18日に投稿のあった、宮崎県に住む28歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。

■投稿者プロフィール
ペンネーム：ふくまま
年齢性別：28歳女性
職業：専業主婦
住まい：宮崎県
家族構成：本人、夫（31歳）、長男（0歳）
世帯年収：本人100万円未満、配偶者700万円
世帯の金融資産：現預金300万円、リスク資産60万円
リスク資産の内訳：投資信託60万円

■「普通口座に今までお金を入れっぱなしにしていたのが悔やまれる」
NISAのつみたて投資枠で、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）とeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）への積立投資をしているという、ふくままさん。

積み立て額は少しずつ増やしてきており、現在は米国株式を「月1万円」、全世界株式を「月2万円」とのこと。現在の運用実績は、米国株式が「元本13万円→評価額17万8000円」で+37.22％、全世界株式が「元本16万円→評価額21万3000円」で+33.16％だそう。

ここまでの成績について「普通口座に今までお金を入れっぱなしにしていたのが本当に悔しいぐらい、入れているだけで増えてくれる」と語ります。「お金が働いてくれている。もっと勉強して利益が出せたら嬉しいと思う」とのこと。

積み立て以外の投資については「もともと、特定口座の分配金コース・再投資型というものをやっていたが、よくわからなくなって売却」したそうで、現在は積み立て以外はやっていないといいます。NISA以外の投資もしておらず、「iDeCoに興味を持つようになった」とのことでした。

■「結婚と出産を機に、将来のお金を残そうと思った」
投資を始める前のふくままさんは「銀行の普通口座に給与も貯金も入れっぱなしだった」そう。「使いたい時に好きなだけ使って、貯金もほとんどなかった。株や投資のことを学ばず、何も知らずに、危ないものだと思ってやろうともしなかった」と振り返ります。

きっかけは「結婚をして貯金を本格的に始めようと思った時に、周りがみんなNISAを始めていて、自分もやってみようと思った」こと。「子どもも産まれて、将来のお金を残そうと思ってNISAを始めた」と言います。

積立投資を始めてよかったこととして「増えている数字を見るとホッとする」と回答。「夫婦でこれだけ今資産があるというのを話して共有しあっているので安心。NISAを始めて少しだけ株にも興味が出てきた。子供に少しでもお金を残せそうで安心」と話します。

■「夫の給料を、もらったらまずNISAに入れてすぐ使えないように」
積立投資をやめたくなったことについては「一度もない」と言うふくままさん。「逆に投資する額を増やそうと思って何度か増やしている。また、証券口座をあまり開かないので、たまに開くと額が増えていて嬉しいことがよくある」とのこと。

家計面では「貯金分をそのままNISAに流すようにしている」そう。「現在、働いていないので、夫の大事な給料を、もらったらまずNISAに入れてすぐ使えないようにする工夫をしています」と話します。

今後の資産の使い道は「子どもの進学時、大事な時に一気におろそうと思っている。まだどの場面で必要になるかわからないが、念のためにとってある」とのこと。

これから投資を始める人に向けては「普通口座に入れていてもお金は動きません」とアドバイスされていました。

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