「ちょっと調子に乗って一括購入したらショック」52歳・1人暮らし女性の新NISA投資

All Aboutが募集している「新NISAで始めた投資のエピソード」から、投資を始めて数年以内の方たちのリアルな運用成績を紹介。今回は2026年10月24日に投稿のあった、宮城県に住む52歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。

■投稿者プロフィール
ペンネーム：Omochie29
年齢性別：52歳女性
職業：正社員
住まい：宮城県
家族構成：本人のみ
年収：400万円
金融資産：現預金1000万円、リスク資産340万円
リスク資産の内訳：投資信託340万円

■「調子に乗ってテーマ投信を一括購入したら下がっていてショック」
2024年2月から、NISAのつみたて投資枠でSBI・V・S&P500インデックス・ファンドへの積立投資を始めたという、Omochie29さん。

現在、毎月の積立額は1万円。運用実績は「元本20万円、評価額24万3093円」で、損益率は＋21.54％だと言います。

対象の投資信託を選んだ理由については「まだリスクを負える年齢だと思ったので」と話します。

ここまでの成績を受けて、「予想より増えたので、ちょっと調子に乗ってテーマ投信を一括購入したら現在下がっていてショックを受けている。でも、10年は保持しようと購入したので、今は何も考えずに放置しようと思っている」ともコメントしています。

積立以外では「成長投資枠でオルカン・S&P500などで一括購入を数銘柄持っている。マイナスもあるが、トータルで＋26％くらい」とのこと。NISA以外では「iDeCoにも月1万円を拠出している」そうです。

■「友人から結構増えてると聞いたことで投資に興味」
投資を始める前は「職場の財形を利用していたが、ほぼ普通預金に入れっぱなしになっていた。金利も低かったので特に定期預金に預けるなどは選択肢になかった。旧NISAは期間の制限があったり面倒なイメージがあったので、投資をしたいとは考えていなかった」と話すOmochie29さん。

投資を始めたきっかけについては「友人が新NISAを始めて、『結構増えてるよ』と聞いたことが興味を持つきっかけになった。物価が上がっても給料が上がらないので、このまま漫然と普通預金に預けていてはいけないと思って、多少のリスクがあっても始めてみようかと思った」と振り返ります。

実際に投資を始めてみて「将来に対して少し明るい希望が持てるようになった。物価が上がっても給料が上がらないので、老後に対して不安しかなかったが、貯蓄が増えれば老後を楽しく過ごせそうなので、期待している」と続けます。

■「貯めるだけではなくて、人生を楽しむことが大事」
これまでに投資をやめたくなったことがあるかとの問いには「やめたいと思ったことは今のところない。暴落したらやめたくなるのかもしれないが、下がった時が買い時ともいうので、淡々と買い続けようと思う」とのことで、「今までは普通預金にほとんどの手持ち金額を入れていたが、今はバランスを考えて、すぐに使わないお金の預け先を考えるようになった。とはいえ、どこかで下落する時期が来ると考えて、むやみにNISAに資金を投入しないよう気を付けている」と話します。

積み立てた資産については「老後資金として使用する予定」とのこと。

最後に、これから投資を始める人に向けて「最近NISA貧乏という言葉も聞くが、お金は使うことも大切なので、貯めるだけではなくて、自分が価値があること、楽しいと思うことにも積極的にお金を使って、人生を楽しむことが大事だと思います」とアドバイスを送っていました。

※本文中のコメントは、投稿内容をもとに読みやすく再構成しています
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