【今日の一冊】【新ＮＩＳＡ完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方 (2024年2月1日)

レビュー「億り人」という言葉に象徴されるように、資産１億円の達成は個人投資家のひとつの到達点だ。しかし、文字通り桁外れの金額に、そこに至る道筋をイメージできない人も少なくないだろう。ところが本書の著者であるライオン兄さんこと山口貴大氏は、２０２４年から始まる新ＮＩＳＡを利用すれば、１億円はけっして不可能な数字ではないと呼びかける。ＮＩＳＡとは、端的に言えば運用益を一定額まで非課税にしてもらえる、投資用口座のことだ。新ＮＩＳＡでは元手１８００万円までであれば、投資でいくら利益を出しても税金を払わなくてよい。これを利用して、定番のつみたて投資をしていけば、利益を控えめに見積もっても老後には総計１億円を受け取ることができる計算になる。この状況が作り出せれば、老後も安心して迎えられるというものだろう。投資の入門書では、インデックスファンドへのつみたて投資、いわば「ほったらかし投資」が定番であるが、本書の特徴はその切り崩し方の試算例も豊富に掲載していること、そしてただの「ほったらかし」からの卒業を促していることにある。投資の最終目標はお金を増やすことではなく、増やしたお金を使うことである。資産の切り崩し方がわからなければ、人生の終盤に大損をしてしまうことになりかねない。そうならないためには、ただのほったらかしで終わらずに、金融リテラシーを身につける必要がある。新ＮＩＳＡをきっかけに投資を始めようとする人にも、すでに投資を始めている人にも、学びの多い一冊になるはずだ。本書の要点・新ＮＩＳＡでの基本戦略は、生涯にわたって非課税投資できる金額の上限である１８００万円をできるだけ早く入金し、長期で複利運用して資産を大きく育てることだ。・具体的には、Ｓ＆Ｐ５００か全世界株式に連動して値動きするインデックスファンドへのつみたて投資が基本だ。年齢などの状況に応じて、インデックスファンド以外の投資先の併用も検討しよう。・新ＮＩＳＡの弱点は、主に株式にしか投資できないことだ。つみたて投資を始めたあとは、米国ＥＴＦや個別株投資、債券での運用などに進み、金融リテラシー向上を目指そう。フライヤーでは、話題のビジネス・リベラルアーツの書籍を中心に毎日1冊、10分で読める要約を提供（年間365冊）しています。既に3,300タイトル以上の要約を公開中です。exciteニュースでは、「要約」の前の「レビュー」部分を掲載しています。