資産3,000万円の運用実態に関する調査

アドバイザーナビ株式会社（所在地：中央区日本橋、代表取締役：平 行秀、以下弊社）は2025年8月に行った資産3,000万円の資産運用実態に関する調査結果を公開しました。[画像1: https://prcdn.freetls.fastly.net/release_image/55969/343/55969-343-0b4d5f48a1b1d7f594bfa010c78cac8a-1200x613.png?width=536&amp;quality=85%2C75&amp;format=jpeg&amp;auto=webp&amp;fit=bounds&amp;bg-color=fff ]調査会社：アドバイザーナビ株式会社調査方法：インターネットによるアンケート調査調査期間：2025年8月18日 ～ 2025年8月19日調査母集団：49人アンケート回答者の詳細データ：末尾に記載【アンケートサマリー】金融資産が3,000万円以上ある人は、主に「老後資金準備」や「資産拡大」を運用の目的としており、運用している商品は「株式」や「投資信託」が多かった。また、投資先を選ぶ際に重要視していることとして「安定性（リスク）」が最も多く約5割となり、「収益性（期待リターン）」と回答した人（約4割）の割合を上回った。運用時に目標にしている利回りは「4～6%未満」との回答が最も多く、6%未満程度を目標としている人が多数みられ、また、過去1年間の運用成績は多くの人が「プラス」で「マイナス」と回答した人は僅かだった。運用で失敗した経験として「高値掴み」や「損切りできなかったこと」などが多く挙げられた。資産運用の実態についてまずは、金融資産3,000万円の運用方法について、投資家の皆様へのアンケート結果を紹介する。運用している金融商品を教えてください。[画像2: https://prcdn.freetls.fastly.net/release_image/55969/343/55969-343-c94ec0d3fa3c870de6bd09b754b575ea-1124x369.png?width=536&amp;quality=85%2C75&amp;format=jpeg&amp;auto=webp&amp;fit=bounds&amp;bg-color=fff ]1位：株式2位：投資信託3位：外貨建て債券、ファンドラップ「株式」が51.0%と過半数で最も多く、次いで「投資信託」（28.6%）が2番目に多かった。そのほか、「外貨建て債券」「ファンドラップ」などの回答も一定数みられた。資産運用における投資先の選び方次に、資産3,000万円の運用において投資先をどのように選択しているのかを紹介する。投資先を選ぶ時に重要視していることは何ですか？[画像3: https://prcdn.freetls.fastly.net/release_image/55969/343/55969-343-92872034138d5714a4b582f3ebc305e5-1124x331.png?width=536&amp;quality=85%2C75&amp;format=jpeg&amp;auto=webp&amp;fit=bounds&amp;bg-color=fff ]1位：安定性（リスク）2位：収益性（期待リターン）3位：流動性（換金しやすさ）「安定性（リスク）」が46.9％で半数近くとなり、次いで「収益性（期待リターン）」が38.8％となった。また、「流動性（換金しやすさ）」は6.1％と少数だった。運用の主な目的を教えてください。[画像4: https://prcdn.freetls.fastly.net/release_image/55969/343/55969-343-721ee5a033179c7ffe7bbc195c1d3fef-1124x293.png?width=536&amp;quality=85%2C75&amp;format=jpeg&amp;auto=webp&amp;fit=bounds&amp;bg-color=fff ]1位：老後資金準備2位：資産拡大3位：生活費の補填「老後資金準備」が57.1%で過半数となり圧倒的多かったが、「資産拡大」も24.5％となり、多く回答を集めた。また、「生活費の補填」（16.3%）や「住宅購入資金」（2.0%）という回答も一定数みられた。運用時に想定している投資期間はどのくらいですか？[画像5: https://prcdn.freetls.fastly.net/release_image/55969/343/55969-343-c1e957c0429a191bb271ede6306f9913-1124x217.png?width=536&amp;quality=85%2C75&amp;format=jpeg&amp;auto=webp&amp;fit=bounds&amp;bg-color=fff ]1位：10年以上2位：1～5年3位：5～10年「10年以上」が46.9％と最も多く、約5割を占めた。また、これに「1～5年」（26.5%）、「5～10年」（20.4%）と続いた。運用時に目標にしている利回りは何％ですか？[画像6: https://prcdn.freetls.fastly.net/release_image/55969/343/55969-343-d8c134f14616a55cb7b9c94ef6d8c94e-1124x255.png?width=536&amp;quality=85%2C75&amp;format=jpeg&amp;auto=webp&amp;fit=bounds&amp;bg-color=fff ]1位：4～6%未満2位：2～4%未満3位：2%未満「4～6%未満」が36.7％で最も多く、次いで「2～4%未満」（32.7%）、「2%未満」（14.3%）と続いた。また、「8%以上」と回答した人は6.1%と少数だった。過去1年間の実際の運用成績を教えてください。[画像7: https://prcdn.freetls.fastly.net/release_image/55969/343/55969-343-15d18ab4f5ab8eb9fba8d555742b3a3c-1124x331.png?width=536&amp;quality=85%2C75&amp;format=jpeg&amp;auto=webp&amp;fit=bounds&amp;bg-color=fff ]1位：±5%未満2位：+10%～+20%未満3位：+5%～+10%未満「±5%未満」が42.9％で最も多く、「+10%～+20%未満」が20.4%、「+5%～+10%未満」が16.3％と続いた。資産運用における失敗談・悩み最後に、資産3,000万円の運用での失敗談や悩みを紹介する。過去に運用で「失敗した」経験を教えてください。[画像8: https://prcdn.freetls.fastly.net/release_image/55969/343/55969-343-1c00d2c5f8760aa572437cea99d90730-1124x445.png?width=536&amp;quality=85%2C75&amp;format=jpeg&amp;auto=webp&amp;fit=bounds&amp;bg-color=fff ]1位：【高値掴み】人気が出て価格が上がっているときに買い、その後の下落で大きな損失を出した1位：【損切りできず】「いつか価格はもどるはず」と期待して保有した結果、さらに損失が拡大した2位：【狼狽売り】一時的な価格下落に慌ててしまい、冷静さを失って売却した3位：【利益を逃す】利益が出ていたのに「もっと上がるはず」と欲を出し、売り時を逃して利益を減らした3位：【知識不足】よく理解していない金融商品（FX、仕組みが複雑な投資信託、デリバティブなど）に手を出してしまった「【高値掴み】人気が出て価格が上がっているときに買い、その後の下落で大きな損失を出した」と「【損切りできず】「いつか価格はもどるはず」と期待して保有した結果、さらに損失が拡大した」との回答が共に20.4%で最も多かった。また、「【狼狽売り】一時的な価格下落に慌ててしまい、冷静さを失って売却した」との回答も14.3%で一定数みられた。3,000万円を運用する上でも1番の悩みや課題は何ですか？3,000万といっても投資で失敗すれば簡単にとんでしまう為に安定した銘柄を買うようにしています。ただ安定している反面儲けも少ないので、運用益の少なさが悩みです。&lt;男性 50代前半&gt;家族との運用方針のすり合わせは難しい問題です。価値観や時代の感覚もあるので、数字ベースでは話し合いが難しいこともあります。&lt;女性 40代前半&gt;マイナス収支にならないよう安定した運用方法や社会や経済情勢の見極め、そのための情報収集する時間が少ないこと。また、買い時、売り時のタイミングがいまだに難しい。&lt;男性 40代前半&gt;現在25％程度投資をしているが、もう少し投資してもいいかどうか迷っている。年齢的な事や不安定な世界情勢でどんな投資がリスクを抑えて、かつリターン率が高いものを考えるのが悩みどころです。&lt;女性 50代前半&gt;3,000万円を運用する上での一番の悩みは、元本を減らさずに安定した収益を得られる方法が限られている点です。リスクを取りすぎるのも不安で、どの程度分散投資すべきか判断が難しいと感じています。&lt;男性 30代後半&gt;アンケート回答者の詳細データ回答者の性別[画像9: https://prcdn.freetls.fastly.net/release_image/55969/343/55969-343-66f64516e3e95cfdbc4db195997edc35-1124x141.png?width=536&amp;quality=85%2C75&amp;format=jpeg&amp;auto=webp&amp;fit=bounds&amp;bg-color=fff ]回答者の年齢[画像10: https://prcdn.freetls.fastly.net/release_image/55969/343/55969-343-0ff45c66057368efff5263554a85cd06-1124x483.png?width=536&amp;quality=85%2C75&amp;format=jpeg&amp;auto=webp&amp;fit=bounds&amp;bg-color=fff ]■会社概要[画像11: https://prcdn.freetls.fastly.net/release_image/55969/343/55969-343-ca1a62265cbac9900da6df813e21e947-1200x230.png?width=536&amp;quality=85%2C75&amp;format=jpeg&amp;auto=webp&amp;fit=bounds&amp;bg-color=fff ]社名：アドバイザーナビ株式会社代表取締役 : 平 行秀設立 ： 2019年5月29日所在地 : 〒103-0026 東京都中央区日本橋兜町8-1 FinGATE TERRACE事業内容 : IFAのコンサルティング事業・人材紹介業・投資家とIFAのマッチング事業URL : https://adviser-navi.co.jp【調査結果詳細】https://adviser-navi.co.jp/asset-management/column/55695/【データの引用・転載について】データの引用は申請無しでご利用いただけます。掲載にあたり、下記の事項を厳守ください。・データの加工は禁止です。・出典元のURLを(URLをDofollowで）明記ください。 出典：アドバイザーナビ「資産3,000万円の運用実態に関する調査」：https://adviser-navi.co.jp/asset-management/column/55695/企業プレスリリース詳細へ : https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000343.000055969.htmlPR TIMESトップへ : https://prtimes.jp

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