確定申告、必要な書類＆準備するモノ抜け漏れチェックリスト

「確定申告：しなきゃいけない人としたほうがトクな人、あなたはどっち？」も要チェック！　確定申告した方がいい！と分かった方々に必要な書類や準備するものをまとめました！　初めての方もそうでない方も、準備万端かどうか、チェックリストをチェックしてみましょう！

まずはこちらで、自分が「確定申告しなきゃいけない人」かどうかをチェック！

保存版！確定申告、抜け漏れ防止チェックリスト

　確定申告前に必ずチェックしておきたい事前準備をまとめました！

□マイナンバーカードの「有効期限」は切れていませんか？
※ 「電子証明書の有効期限」（発行から5回目の誕生日）を確認してください。

□利用者証明用暗証番号（数字4桁）は分かりますか？（3回ミスでロック）

□署名用暗証番号（英数字6～16桁）は分かりますか？（5回ミスでロック）

□お使いのスマホは「マイナンバーカード読み取り」に対応していますか？
※マイナンバーカード方式による確定申告を行うために必要です。

□スマホのOS・アプリは最新ですか？
iPhoneであれば最新のiOS、マイナポータルアプリも最新版にアップデートしておきましょう。

□還付金受け取り用の銀行口座の情報（通帳やカード）は手元にありますか？
※ 申告する本人名義の口座が必要です（旧姓や家族名義はNG）。
※ 一部ネット銀行など、公金受け取りに対応していない口座があるため注意が必要です。

□源泉徴収票は全てそろっていますか？
※ 公的年金などを受給している場合は、その源泉徴収票も必要です。

□副業・雑所得の金額が分かる書類はそろっていますか？
（経費の領収書、支払調書、通帳の振込履歴など）

□「20万円以下」の副業について、所得税の申告省略を選択する場合でも、「住民税の申告」が必要なことを理解していますか？

□生命保険の満期金・解約返戻金、競馬・競輪などの高額払戻金など、一時所得に該当するものはありませんか？

□土地や建物の売却はありませんでしたか？

□NISA（ニーサ：少額投資非課税制度）のみのつもりで、誤って「課税口座（特定・一般）」で購入している商品はありませんか？
※ NISA口座は非課税のため申告不要です。

□年間取引報告書のデータは準備できていますか？
（マイナポータル連携（自動入力）/電子交付（自分でPDFもしくはXMLをダウンロード）/郵送（届いた書面を見ながら手入力）などの手段で用意します。「電子交付」設定なのに「郵送」を待っていないか確認しましょう。

□複数口座での損益通算は必要ありませんか？
※ 「A証券の利益」と「B証券の損失」を相殺して税金を取り戻す場合です。

□「源泉徴収なし」の特定口座や一般口座での利益はありませんか？

□損失繰越をする場合、利益が出ていなくても申告が必要なことを理解していますか？

□前年に損失を繰り越している場合、今年も申告しないと繰越が消滅することを知っていますか？

□暗号資産・FXの場合、少額であっても、利益が出ていれば原則として申告対象になる可能性があることを確認しましたか？
※FXなどの先物取引で損失が出た場合、3年間の繰越控除を使うなら申告が必要です。

□1年間の医療費（家族分含む）の合計は10万円（または総所得の5%）を超えていますか？

□医療費のために使用した交通費（電車・バス代）の領収書や記録はありますか？

□ドラッグストアの市販薬（風邪薬など）のレシートは手元にありますか？

□11～12月の受診分の領収書は漏れていませんか？（医療費通知に載っていない場合があります）

□ワンストップ特例を使っていますか？
※確定申告をする場合、ワンストップ特例は全て無効になります。必ず寄付金控除として全て申告し直してください。

□寄付金受領証明書は全てそろっていますか？（自治体から送られてきたもの、またはポータルサイトから交付されたXMLデータ）

□社会保険料や生命保険、地震保険、iDeCo（イデコ：個人型確定拠出年金）など、年末調整で適用が漏れてしまった控除はありませんか？
※社会保険料：過去の未納分の追納や、子供の年金を親が負担した分も含みます。ただし年末調整で処理済みのものは対象外です。

□扶養親族の状況は、年末調整時に勤務先に申告した内容から変更はありませんか？
※ 「所得が超過した」「就職・結婚した」など、変更があれば確定申告において訂正できます。

□「住民税の徴収方法」を確認しましたか？（重要！）
※副業分の住民税を給与天引きではなく自分で納めたい場合、「自分で納付（普通徴収）」を選択する必要があります。

□住所・氏名に変更はありませんか？

□送信完了後の「受信通知」を確認しましたか？（エラーになっていないかチェック）
※ これが「控え」の代わりになります。e-Taxのマイページからいつでも確認可能です。

□申告期限（例年3月15日）には間に合いそうですか？

確定申告は、こわくない！

「難しそう」「面倒くさい」…そう思って後回しにすると、一番損をするのは自分自身です。

• もらえるはずのお金をもらい損ねる（還付・控除）
• 将来の税金が安くなる権利を失う（損失繰越）
• 知らないうちに無申告状態になる（申告義務の懈怠）

など、しなくていい損を見逃してしまうのはあまりにももったいないことです。準備さえしておけば、予想よりもスムーズに確定申告を終えることができるはずです！　毎年している人も、今年初めて確定申告をした人も、これまで確定申告したことがない人も、上記チェックリストで来年の自分のために準備を進めておきましょう！

著者プロフィール

▼伴　洋太郎（ばん　ようたろう）さん

BANZAI税理士事務所　代表 税理士、1級ファイナンシャルプランニング技能士、freee会計上級エキスパート。大学卒業後、一般企業や税理士事務所での勤務を経て税理士試験に合格し、2018年に愛知県西尾市でBANZAI税理士事務所を開業。個人や中小法人を対象とした業務の経験が豊富で、確定申告の相談や申告手続きの支援に数多く携わる。 プライベートでは0歳児と3歳児の子育てを満喫中。 著書「7日でマスター フリーランス・個人事業主の確定申告がおもしろいくらいわかる本[2026年版]」（ソーテック社） 事務所HP： BANZAI税理士事務所 事務所Instagram： @banzai_tax 伴　洋太郎さんをもっと知る！＞＞

（トウシル編集チーム）