オルカンに月15万円「積み立て5年目で運用益込900万円に」33歳男性の投資スタンス

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態をのぞく機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

■33歳・年収本人700万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は千葉県に住む33歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

▼家族構成本人のみ

▼金融資産年収：700万円
金融資産：現預金1300万円、リスク資産1100万円

▼リスク資産の内訳・投資信託：900万円
・米国株：100万円
・暗号通貨：100万円

▼積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：2020年から

2020年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

現在の投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に「月15万円」。

投稿のあった2025年5月時点の運用実績については「元本750万円→運用益込900万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子。

「開始当初は順調に推移し、コロナ禍で一時的に資産が10％以上下落した。その後回復し年平均8％ほどで推移している。積み立て3年目には450万円、5年目には900万円と着実に運用益が出ている」と説明されています。

■33歳・年収700万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「年間を通して大きな運用益が出ていると実感した。投資については精神的安定のために、一括投資は極力避けて積み立てを行うようにしている。50歳くらいから少しずつ引き出して、最終的には余らないようにしていきたい」とコメント。

一方で、「大きな下落場面においては、株価が今後上昇しないのではないかと日々不安に思い、損切りを行うべきではないか」と悩んだこともあると言います。

これから積立投資を始めようか迷っている人には、「積立投資は、資金に余力がある人が行うべきと考えている。また投資はなるべく早く行うことが、その後の人生の満足度を高めていくのではないかと思っている」とアドバイス。

新NISAについては、「つみたて投資枠に月10万円、成長投資枠には月5万円と年始に180万円をスポット投資する予定」と語られていました。

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