「もうすぐ65歳の人へ」年金請求書が届いたら

■【手続き方法をFPが解説】

65歳になる3カ月前になると、日本年金機構から年金請求書が送られてきます。

年金請求書が届いたらどうしたらいいのか、確認事項や必要書類など、手続き方法を分かりやすく解説します。

■年金請求書が届いたら

特別支給の老齢厚生年金の受給権がある人は、その支給開始年齢の3カ月前に、65歳から老齢基礎年金、老齢厚生年金を受給できる人は、65歳の誕生日の3カ月前に、日本年金機構から「年金請求書」が届きます。

年金請求書（見本）

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出典：日本年金機構「年金請求書（国民年金・厚生年金保険　老齢給付　事前送付用）（見本）」

年金請求書にはあらかじめ、住所、氏名、基礎年金番号、生年月日、年金加入記録が記載されています。これらの記載に間違いがないかを確認します。

年金加入記録は勤務期間と照らし合わせてもれや誤りがないか、しっかりと確認しましょう。訂正する場合は、二重線を引いて訂正し、その右側に事業所の所在地、国民年金の場合は加入当時の住所を記載します。

必要事項を記載する

記入例を参考にして、必要事項を記載します。

【記入例】日本年金機構「年金請求書（国民年金・厚生年金保険　老齢給付　事前送付用）」( https://www.nenkin.go.jp/service/jukyu/todokesho/rourei/2018030501.files/101turnr.pdf )

前準備として、年金手帳、雇用保険被保険者証、通帳、マイナンバーカードなどを手元に揃えておくとスムーズです。

配偶者がいる場合は配偶者の個人番号と基礎年金番号、扶養している子がいる場合は子の個人番号も必要なので、そちらもあわせて準備しておきましょう。

必要書類を準備する

提出の際に必要な書類を準備します。

＜すべての人に必要な書類など＞

■戸籍謄本、戸籍抄本、戸籍の記載事項証明、住民票、住民票の記載事項証明書のいずれか
■受取先金融機関の通帳等（本人名義）
■印鑑（認印可）

＜厚生年金の加入期間が20年以上で配偶者または18歳未満の子がいる人＞

■戸籍謄本（記載事項証明書）
■世帯全員の住民票の写し※
■配偶者の収入が確認できる書類※
■子の収入が確認できる書類※

＜厚生年金の加入期間が20年未満で配偶者の厚生年金の加入期間が20年以上の人＞

■戸籍謄本（記載事項証明書）
■世帯全員の住民票の写し※
■請求者の収入が確認できる書類※

※印の書類は、マイナンバーを記入することで添付を省略できます。

＜その他状況によって必要な書類など＞

■年金手帳
基礎年金番号以外の年金手帳を持っている人

■雇用保険被保険者証
雇用保険に加入したことがある人

■年金加入期間確認通知書
共済組合に加入していた期間がある人

■年金証書
他の公的年金から年金を受けている人（配偶者を含む）

■医師または歯科医師の診断書
1級または2級の障害の状態にある子がいる人

■合算対象期間が確認できる書類
保険料納付済期間・保険料免除期間を合算して25年未満の人

■年金請求書は、「いつ」「どこに」提出すればいいの？

提出は誕生日がきてから

年金請求書は誕生日の3カ月前に届きますが、受給権が発生するのは受給開始年齢に到達した日（誕生日の前日）からとなります。そのため、年金請求書の提出は受給開始年齢になってから提出します。

その前に提出しても受理してもらえないので注意してください。

また、戸籍・住民票などの必要な書類は、受給権発生日以降に交付されたもので、かつ、年金請求書の提出日において6カ月以内に交付されたものである必要があります。こちらも留意しておきましょう。

年金事務所に提出

年金請求書を必要書類とともに、居住地の年金事務所または街角の年金相談センターに提出します。
※年金が老齢基礎年金のみの人（国民年金第1号被保険者の期間だけの人）は、市区町村の窓口に提出します。

年金の請求をせずに5年を過ぎると、時効によって、5年を過ぎた分の年金が受け取れなくなる場合があるので、忘れずに請求をしましょう。

■年金の受け取り

年金請求書を提出してから、約1～2カ月後に「年金証書・年金決定通知書」が送られてきます。「年金決定通知書」には年金受給額などが記載されています。

これらの通知が届いてからさらに1～2カ月後に、年金のお支払いのご案内（年金振込通知書）が届き、指定した金融機関に年金が振り込まれます。

年金は原則、偶数月の15日に2ヵ月分がまとめて振り込まれます。15日が土曜日、日曜日または祝日のときは、その直前の平日となります。

■さいごに

年金は時期が来たら自動的に振り込まれるものではありません。

注意点としては、請求書を提出してから2カ月、振り込まれるまでにさらに2カ月かかる場合があるので、4カ月は年金がなくても生活できるプランを立てておきましょう。

さいごに蛇足ですが、年金は2カ月分がまとめて振り込まれるため、「思っていたよりも金額が多いな‥」と思って、ひと月で使ってしまわないように気を付けてくださいね。

参考資料

• 日本年金機構「老齢年金の請求手続き」( https://www.nenkin.go.jp/service/jukyu/tetsuduki/rourei/seikyu/gaiyou.html )
• 日本年金機構「特別支給の老齢厚生年金を受給するときの手続き」( https://www.nenkin.go.jp/service/jukyu/tetsuduki/rourei/seikyu/20141128.html )
• 日本年金機構「はじめて老齢年金を請求するとき」( https://www.nenkin.go.jp/service/jukyu/todokesho/rourei/2018030501.html )