「旅行や外食より月5万円のオルカン積立」40歳・子ども3人世帯のNISA半年

All Aboutが募集している「新NISAで始めた投資のエピソード」から、投資を始めて間もない方たちのリアルな運用成績を紹介。今回は2026年6月19日に投稿のあった、埼玉県に住む40歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。

■投稿者プロフィール
ペンネーム：ひろみ
年齢・性別：40歳・女性
雇用形態：パート・アルバイト
住まい：埼玉県
家族構成：本人、夫（45歳）、子ども（18歳、16歳、12歳）
世帯年収：本人100万円、配偶者650万円
世帯の金融資産：現預金700万円、リスク資産100万円
リスク資産の内訳：投資信託33万円、そのほか70万円

■「思ったより増えていて驚いた」
2026年1月から、NISAのつみたて投資枠でeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）への積立投資を「月5万円」で始めたという、ひろみさん。現在の運用実績は「元本30万円→評価額約33万円」。

ここまでの成績について「始めて半年ほどしか経過していないが、放置しているだけなのに思ったより増えていて驚いた」と語ります。「普通預金や定期預金と比べると、利益率の高さにびっくりしているし、このまま維持できたらいいなと思う」とのことです。

■「兄がやっている話を聞いて面白そうだと思った」
投資を始める前のひろみさんは、金融資産は「普通預金に全部入れていた」そう。「以前は定期預金に入れているものもあったが、満期日が気になったし、利息が思ったほどつかなかったのでやめた。投資はリスクが気になったし、知識がなかったのでやっていなかった」と振り返ります。

きっかけは「兄がやっているという話を聞いて面白そうだなと思った」こと。元々「定期預金の利息の低さに不満を感じていた」と言います。

積立投資を始めてよかったことを伺うと、「お金についてきちんと考えるようになった」ことと回答。投資に回している「月5万円は、わが家にとって大きな金額になるし、投資にはリスクがあるので増えるとは限らないが、将来の楽しみの1つとして生活していきたい」と話します。

■「下落しても積立額を減らさず、長い目で見ていく」
積み立てをやめたくなったことがあるかという質問には、「始める時に、下落しても積立額を減らさないで続けて行こうと考えていたので、やめてしまいたいと思ったことはない」とひろみさん。「長い目で見ていくつもりなので、変動は気にしないようにしている」とのこと。

家計面では「特に無理な節約は意識していない」そう。「車を軽自動車に変えたことで維持費が減って、その差額を無駄遣いしないようにしている。外食や旅行を控えて投資に回すようにしている」と話します。

今後、資産は「できるだけ長く持つつもり。下の子の大学進学時に取り崩す可能性はある」そう。

これから投資を始める人に向けては「リスクは考えた方がよい。半減する可能性もあるので、納得してから始めた方が、長続きすると思う」とアドバイスを送られていました。

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