「金融機関が選んだ3つの投資信託にしたが、思ったより増えていない」33歳女性のNISA積立4カ月

All Aboutが募集している「新NISAで始めた投資のエピソード」から、投資を始めて数年以内の方たちのリアルな運用成績を紹介。今回は2026年6月22日に投稿のあった、秋田県に住む33歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。

■投稿者プロフィール
ペンネーム：せせらぎ
年齢・性別：33歳・女性
雇用形態：正社員
住まい：秋田県
家族構成：本人、夫（32歳）
世帯年収：本人320万円、配偶者350万円
世帯の金融資産：現預金90万円、リスク資産6万円
リスク資産の内訳：投資信託6万円

■「今の投資信託が増えていないので、オルカンなど他の商品を検討している」
NISAのつみたて投資枠で3つの投資信託を積み立てているという、せせらぎさん。「まだ始めて4カ月程度の初心者のため、基本的に（金融機関で）セット売りされているものをそのまま申し込んでいる」とのことで、毎月の積立額は合計1万5000円です。

内訳は、eMAXIS 最適化バランス（マイミッドフィルダー）が「毎月9750円」で「評価額4万562円、評価損益＋1562円」。フィデリティ・米国優良株・ファンドが「毎月2250円」で「評価額9797円、評価損益＋797円」。日経平均高配当利回り株ファンドが「毎月3000円」で「評価額1万1896円、評価損益－104円」となっています。

ここまでの成績については、「『アクティブセット』というものを申し込んだが、思ったよりも増えていない。まだ数カ月のため様子見の段階ではあるが、1年過ぎても予想よりも増えていなければ、オルカンか他の商品に申し込みしようと思う」とのこと。

また「余裕があれば、iDeCoも利用したいと思っている」と話します。

■「投資に興味はあったが、貯金額が低くて挑戦できなかった」
投資には「もともと興味があったが、貯金額が低くて挑戦できなかった」というせせらぎさん。「生活防衛費としての貯金がある程度できたことと、収入が増えて、少額ではあるが余裕が出てきたため、その分を投資に使おうと思いNISAを始めた」と話します。

投資を始めてよかったこととしては、「日本の経済に興味を持つようになった。勉強とまではいかないが、新聞を読んだりニュースを見たりすることが増え、少しだけ視野が広くなったように感じる」と回答しています。

■「投資を始めたら無駄遣いが減った」
投資をやめたくなったことがあるかとの問いには「予想よりも増えていないと感じた時に、一度NISAをやめて、全額iDeCoでの新たな商品購入に回してしまおうかと考えたことがある。しかしiDeCoにすると、途中で引き出せなくなってしまうため、結局思いとどまり今に至る」というせせらぎさん。

ただ投資を始めてから「無駄遣いが減った。レシートを出して財布の掃除をするようになり、今現金がいくらあるのかを意識するようになった」と家計にいい影響がでているそう。

今後の資産の使い道については、「車購入のために使用する予定。現在の車を乗りつぶしてから購入する予定のため、この先まだ4年程度はある。しかし、この短期間（の投資）では車の費用全額は賄えないため、頭金にする予定」と話します。

これから投資を始める人に向けては「始めるのは早ければ早いほどよいです。これこそ『時は金なり』と感じています」とアドバイスを送られていました。

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