新NISA　月々数万円で「2000万円」貯められる　その仕組みを専門家が解説 (2023年11月27日)

新NISA　月々数万円で「2000万円」貯められる　その仕組みを専門家が解説

2023年11月27日(月)17:40

経済アナリストの馬渕磨理子が11月27日、ニッポン放送「飯田浩司のOK! Cozy up!」に出演。2024年から始まる新NISA制度について解説した。

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新NISA制度、2024年1月からスタート

一定の投資額までの運用益を非課税にする少額投資非課税制度（NISA）が、2024年1月から新たな制度に生まれ変わる。株式や投資信託を非課税で保有できる期間を無制限とし、年間の投資上限額を360万円に拡大するなど、個人の資産運用をあと押しする形となる。

飯田）いまもよくわからないのですが、どうなるのでしょうか？

馬渕）シンプルに言うと、制度自体が簡単になったので、いま悩んでいる場合は2024年の新NISAはぜひ使ってみてください。NISAはまだ現行の制度がありますが、こちらは「一般NISA」と「つみたてNISA」の2つです。それぞれ金額が違い、「つみたてNISA」は40万円、「一般NISA」は120万円とややこしくなっていたので、この2つをまとめて1つにしたものが2024年にできます。

月々数万円を置いておくだけで、数十年で2000～3000万円の資産形成ができる

馬渕）枠は年間360万円まで増えます。非課税で運用できる枠がこれだけ増えるので、平均年収の方から考えれば十分過ぎるくらいであり、この枠内で行うということです。人生100年時代で老後の資産が足りないなど、いろいろな心配がありますが、ここに少しだけお金を置いておくという考えでいいと思います。投資するというよりは、月々数万円を置いておくだけで、「数十年経てば2000～3000万円の資産が形成できる」という仕組みです。

飯田）なるほど。

馬渕）先日も20代の方にお会いして、NISAに興味を持っていただき、その方も「やりたい」と言っていました。「20歳であれば65歳まで45年あるので、3000万円をつくるのに月々たった7000円くらいでできます」というような話をしました。7%の運用の利回りは高いと思われがちですが、実は世界全体に投資するような最もリスクの低い全世界株式（オール・カントリー）に預けておけば、「気付くと資産形成ができている」という話をしています。