「普通預金に十数年間入れっぱなしだった」37歳男性、月5000円から始めたオルカン積立半年の成績

All Aboutが募集している「新NISAで始めた投資のエピソード」から、投資を始めて数年以内の方たちのリアルな運用成績を紹介。今回は2026年6月22日に投稿のあった、愛媛県に住む37歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

■投稿者プロフィール
ペンネーム：ホームシック
年齢性別：37歳男性
職業：会社員
住まい：愛媛県
家族構成：本人、母（64歳）
世帯年収：本人300万円、母300万円
金融資産：現預金700万円、リスク資産約6万円
リスク資産の内訳：投資信託約6万円

■「当初はマイナスが続いたが最近プラスに転じてうれしい」
2026年1月から、NISAのつみたて投資枠でeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）への積立投資を始めたという、ホームシックさん。

積立額は「月5000円でスタート」し、3カ月後から「月2万円」に増額。現在の運用実績は「元本5万5000円→評価額約6万円」とのこと。

ここまでの成績について「投資を始めた当初は損益率のマイナスが続いて不安を感じていたが、最近は損益率がプラスに転じてその状況が長く続いていてうれしく思っている」と話します。

■「周りに投資をしている人が1人もいなかった」
これまで金融資産は「普通預金に十数年間入れっぱなしだった。投資をしている人が周りに1人もいなかったので、自分が投資をすることを考えたことが一切なかった」と話すホームシックさん。

新NISAを始めたきっかけを「ただ普通預金に入れているだけでいいのかという思いを以前から持ってはいたが、なかなか投資に踏み出せないでいた。30代後半となり、貯蓄が増えて金銭的に余裕が出てきたのが、投資を始める上で大きかった」と振り返ります。

数カ月の積み立てを経て、実際に含み益が出ているだけでなく「投資を始める前までは将来のお金についてぼんやりとしてしか考えてこなかったが、少しずつではあるが勉強することで具体的に考えるようになり、人生プランを現実的なものとして立てられるようになった」とメリットを感じている様子です。

■「スプレッドシートで毎日の収支を管理するようになった」
投資をやめたくなったことがあるかとの問いには「まだ始めたばかりで投資額も少額なので、積立額を減らしたい、やめてしまいたいと考えたことは一度もない。これからも貯蓄と相談しながらコツコツと長期的に積み立てていきたい」とコメント。

前述のように、お金に対する考え方にもいい影響があったそうで、「スプレッドシートで細かく毎日の収支をデータとして管理して、自分がいくら使っていていくら残っているのかなどのお金の流れを一目で分かるようにした。こうすることによってサブスクなどの無駄遣いを把握できるようになった」と話します。

今後積み立てた資産の使い道は「20年、25年と長期間にわたって保有して、老後に使いたいと考えている」とホームシックさん。

最後にこれから投資を始める人に向けて、「投資に回せるお金に余裕がある状態で始めた方がいいのではないかと思います」とアドバイスを送っていました。

※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします