【今日の一冊】迷わない新NISA投資術

2023年12月17日(日)22:45

レビュー

ＮＩＳＡとは日本の少額投資非課税制度である。投資で得た利益には、通常約20％の税金がかかってしまう。

しかしＮＩＳＡを利用すれば利益が非課税になり、まるまる手元に残すことができる。「少額」とあるように金額には上限があるものの、資産を運用するなら利用しない手はない。特に、２０２４年から移行する新しい制度では、制度の恒久化や非課税枠の拡大など、大きくパワーアップする。この機会に資産運用を始めたいと思っている人も多いのではないだろうか。
本書は、自らを「正直ＦＰ」と呼ぶ菱田雅生さんと、老舗マネー雑誌『日経マネー』の発行人である大口克人さんとがタッグを組んで実現した、ＮＩＳＡの運用を検討中の初心者が、最初に読むべき教科書である。ＮＩＳＡ制度の基本にはじまり、実際にＮＩＳＡをどう運用していくのか、おすすめ証券会社やファンド、ライフスタイル別・年代別のアセット・アロケーション例まで、丁寧かつ具体的に説明されている。
投資初心者にはＮＩＳＡへ一歩踏み出すきっかけを与え、すでにＮＩＳＡへ投資している方には、２０２４年からスタートする新ＮＩＳＡとの向き合い方を見直す機会となるだろう。
すべての選択に自分で責任を取っていかなくてはならないのが投資の世界である。リスクを理解しながら自分にとって最良の選択をしていきたいと考えるすべての人にとって、本書は心強い味方となってくれるだろう。

本書の要点

・預貯金だけではインフレや円安に対応できない。投資を始めるなら、ＮＩＳＡを通じて株や投信のようなリスク商品と上手につきあっていくことをおすすめしたい。
・リスクを低減するためには「長期・分散・積立投資」が基本となる。

ＮＩＳＡが資産運用の王道と言われるのは、口座を開設して積み立てていけばこれが自然と達成できるからだ。
・新ＮＩＳＡは制度が恒久化・非課税投資期間が無期限化し、安全性が高い「つみたて投信枠」とリスクがある代わりに大きく増える可能性がある「成長投資枠」を併用して持てる、圧倒的に便利な制度になった。
・実際の運用は、株式の割合を軸に、年代やライフスタイルなどによって考えていくべきである。

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