オルカン超えの意外な選択肢、NISAで買える「資産複合型ファンド」5選

“オルカン”こと「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」は、全世界の株式に投資できることで人気の投資信託です。一方で株式だけでなく、債券や金、不動産投資信託など複数の資産に投資する『資産複合型ファンド』も人気です。今回は、NISAで購入できるファンドのうち、1年リターンがオルカンを上回った5本を紹介します。資産複合型ファンドを利用するメリット・デメリット複数の資産に投資をするバランス型のファンドには、以下のようなメリット・デメリットがあります。○メリット簡単にリスク分散ができるリバランス（調整）も行ってくれる複数の資産に分散投資することにより、価格変動リスクを抑える効果が期待できます。価格の上下が比較的緩やかなため、初心者の方も扱いやすいでしょう。また資産を運用していくと、成長性の違いにより、資産配分が当初と異なってくることも。この場合、適宜リバランスを行い、資産配分をファンド所定の配分に調整してくれる商品もあります。○デメリット株式のみのファンドより値上がりが緩やかになる可能性があるファンド内の資産配分を自由に指定できない債券などの安定性が加わる代わりに、株式のみを投資対象とするファンドと比べ、値上がりが緩やかになることもあります。また、資産配分はファンドごとに決められており、投資家が自由に指定することはできません。オルカン超えを記録した資産複合型ファンド5選株式・債券など複数の資産クラスに投資するファンドのうち、1年リターンでオルカン超えを達成したファンドを5本紹介します。いずれも高いリターンを記録しているため、株式や現物資産の割合が高めのファンドが多い傾向です。※リターンは2026年8月14日時点、純資産は2026年8月18日時点○FDA日米バランスファンド（積極型）「緑の架け橋」という愛称が付けられたファンドで、長期的な視点から日米の株式・国債に分散投資を行います。値動きの大きさが異なる「安定型」「成長型」「積極型」の3種類があり、ここでは積極型を取り上げます。積極型のポートフォリオは以下のようになっています。米国株式：40％日本株式：40％米国国債：10％日本国債：10％株式の組み入れ比率が高めになっており、資産の成長性を優先した内容です。これよりも株式の割合を減らしたい方は、安定型あるいは成長型を選ぶとよいでしょう。○全世界株式・ゴールドアロケーションファンド「株式の逆張り」と金の投資で利益を狙うファンドです。株式は独自モデルを用いて、安く購入して高く売却するチャンスを見つけるとしています。株式および金への投資割合は、局面別に変更を行う方針です。2026年5月作成の目論見書によると、金が50.6％、株式が49.2％、その他が0.2％となっています。○eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）日本を含む世界各国の株式、公社債、不動産投資信託（REIT）に投資を行うファンドです。2026年1月作成の目論見書によると、株式が91％、債券が5％、REITが4％であり、成長性を重視したポートフォリオとなっています。○お金のデザイン・グローバル・リアルアセット・ファンド（世界の実物資産中心）世界の上場投資信託（ETF）および不動産投資信託へ投資を行うファンドです。純資産総額は2021年にいったんピークを付けた後に減少していましたが、2025年からは増加に転じています。2026年6月末作成の目論見書によると組入れ上位銘柄は、iシェアーズ ゴールド・トラスト：20.2％iシェアーズ シルバー・トラスト：19.3％東証REIT指数連動型上場投信：13.9％などであり、貴金属や不動産など、実物資産への投資効果を得るETF・REITの割合が高めになっています。○ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング20SOMPOアセットマネジメントが運用する、「ハッピーエイジング・ファンド」シリーズの1つです。リスク水準の異なる5つのコース（20～60）があり、「20」は一番リスクを取るアグレッシブな位置づけです。資産の成長を重視しており、ポートフォリオは国内外の株式を90％組み入れています。※NISAでの取扱商品や対象となる投資枠は金融機関によって異なります。購入前に各金融機関でご確認ください。 安藤真一郎 あんどうしんいちろう マーケティング会社に勤務した後、フリーランスのライターに転身。 多種多様なジャンルの記事を執筆するなかで、金融リテラシーを高めることや情報発信の重要性に気づき、現在はマネー系ジャンルを中心に執筆している。 ライターとして、知識のない人でも理解しやすいよう、かみくだいた文章にすることが信条。 ファイナンシャルプランニング技能士2級、日商簿記検定2級取得。 この著者の記事一覧はこちら

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