ETFと投資信託の違いを知らないと損? メリット・デメリットと賢い使い分け方

ETFと投資信託は似ているようで、取引方法やコスト、向いている人が異なります。違いを知らずに選ぶと、自分に合わない商品を選んでしまうことも。本記事では、ETFと投資信託の違いを比較し、賢い選び方を解説します。ETFと投資信託の違い両者の違いについて、以下の比較表にまとめました。ETFは証券取引所に上場しているファンドであり、株式と同じようにリアルタイムで価格が変動します。手数料に関しては投資信託より低い傾向で、コストを重視する方にも向いています。ETF・投資信託のメリットとデメリット両者のメリット・デメリットを整理します。○メリットETFは指値注文が出せる投資信託は銘柄数が多いETFは株式などと同様、指値注文（価格を指定する注文）を出せるのがメリットです。投資信託は、1日1回算出される基準価額で取引されます。銘柄数に関してETFは限られていますが、投資信託は5,000本以上あるため、選択肢が多いのがメリットです。○デメリットETFは分配金が再投資されない投資信託はコストがやや高いETFでは、投資した株式や債券などからの配当や利息が、分配金として投資家に支払われる仕組みです。この分配金は自動的に再投資に回されないため、再度投資する場合、改めて購入しなくてはならない点に注意が必要です。一方、投資信託は、ETFと比較すると手数料が高い傾向にあります。とくにアクティブ型の投資信託は、銘柄選定などで運営コストがかかるため、比較的手数料が高くなります。ETFは信用取引ができるETFは投資信託と異なり、信用取引ができるのもポイントです。信用取引とは現金や株式などを担保にして、手持ちの資金を超えた規模で取引をしたり、保有していない銘柄を売ったりできる取引のことです。証券会社が投資家に信用を供与することから、信用取引と呼ばれています。ETFの他に、国内株式、REIT（不動産投資信託）、ETN（上場投資証券）などで信用取引が可能です。ETFで信用取引を行うメリット信用取引を行うメリットとして、以下が挙げられます。相場の下落時も稼ぐチャンスがあるレバレッジをかけられる信用取引は、現物取引とは異なり、空売りが可能です。相場の下落時に売りから入って、安くなったタイミングで買い戻すことで、利益を狙えます。また、信用取引ではレバレッジをかけられるのも特徴で、委託保証金の最大およそ3.3倍の金額まで取引ができます。少ない資金で大きな利益を狙えますが、損失リスクも大きくなります。ETFと投資信託の使い分けETFと投資信託をどのように使い分ければいいか、それぞれに適しているシーンをまとめます。○ETFが適しているシーン下落相場で利益を出したい投資の中・上級者リアルタイム売買がしたい低コストにこだわるETFは信用取引やリアルタイム売買など、投資信託ではできない取引も可能です。信用取引で空売りをすれば、下落相場でも利益を狙えます。ただし、分配金が自動で再投資されない商品が多いなど、初心者の方にとっては扱いづらい一面も。投資の中・上級者の方、投資にある程度時間をかけられる方に向いています。○投資信託が適しているシーン投資に手間をかけたくない初心者の方自動積立をしたい投資信託は自動積立ができ、分配金再投資型を選べば自動的に再投資に回せるため、手間がかからないのがメリットです。投資に時間をかけたくない方や初心者に向いているといえます。まとめETFは銘柄数が限られますが、リアルタイムで取引ができ、投資信託よりコストが低いのが特徴です。一方、投資信託は本数が多く積立投資もしやすいですが、コストがやや高いのがデメリットです。ETFは信用取引ができるのも特徴で、レバレッジをかけた取引や、売りから入る取引も可能です。シーンに合わせて、ETFと投資信託を使い分けてみてはいかがでしょうか。 安藤真一郎 あんどうしんいちろう マーケティング会社に勤務した後、フリーランスのライターに転身。 多種多様なジャンルの記事を執筆するなかで、金融リテラシーを高めることや情報発信の重要性に気づき、現在はマネー系ジャンルを中心に執筆している。 ライターとして、知識のない人でも理解しやすいよう、かみくだいた文章にすることが信条。 ファイナンシャルプランニング技能士2級、日商簿記検定2級取得。 この著者の記事一覧はこちら

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